يمكن أن يكون بدء عمل تجاري جديد مسعىً صعبًا ، كما أن تأمين التمويل لمشروع أحلامك هو في كثير من الأحيان ما يمكن أن يجعل أو يفسد المشروع بأكمله. هذا هو المكان الذي يأتي فيه المستثمرون الملاك والاستثمارات الملاك ، كإحدى الطرق النموذجية للعديد من رواد الأعمال للحصول على أموالهم. لذا تابع القراءة للحصول على تفاصيل حول من هم المستثمرون الملاك ، وما يتوقعونه ، ومكان العثور عليهم ، والأهم من ذلك ، كيفية التعاون معهم لتنمية أعمالك.
جدول المحتويات
ما هو المستثمر الملاك؟
كيف يعمل ملاك الاستثمار
احصل على التمويل
ما هو المستثمر الملاك؟
تمت تسمية المستثمرين الملاك على اسم الدور الذي لعبوه كمنقذين ماليين. نشأت لأول مرة في سياق مسرح برودواي كمساهمين رئيسيين في الفنون ، وبعد ذلك ، سلطت دراسة أجراها ويليام ويتزل ، الأستاذ في جامعة نيو هامبشاير في عام 1978 ، الضوء على دورهم الحاسم في قيادة ريادة الأعمال في الولايات المتحدة كمقدمين للبذور. عاصمة.
إذن ، فإن المستثمرين الملائكة هم في الأساس أفراد أثرياء مستعدون لتقديم أموالهم الشخصية إلى رواد الأعمال أو الشركات الناشئة ، في مقابل امتلاك أسهم في الشركة. غالبًا ما يُطلق على الدعم المالي من هؤلاء الأشخاص أصحاب الثروات العالية اسم التمويل الملائكي ، حيث أنهم غالبًا ما يقدمون دعمًا ماليًا في الوقت المناسب خلال المرحلة المبكرة من تأسيس الأعمال - غالبًا قبل أن تظهر الشركات الناشئة أي نتائج إيجابية.
كيف يعمل ملاك الاستثمار
إيجابيات وسلبيات العمل مع المستثمرين الملائكة
عندما يتعلق الأمر بمصادر التمويل للشركات الناشئة ، يتم إدراج التمويل من المستثمرين الملاك باستمرار كأفضل 5 ، إن لم يكن أعلى 3 ، من مصادر التمويل الرئيسية على مواقع الأعمال التجارية من البلدان النامية في آسيا و الشرق الأوسط إلى البلدان المتقدمة في أمريكا الشمالية و أوروبا. إذن ، إليك نظرة عامة سريعة على إيجابيات وسلبيات استثمارات الملاك لفهم مصدر التمويل الرئيسي هذا بشكل أكبر.
الايجابيات
- انفتاح أكبر على المخاطر
عادة ما يكون لدى المستثمرين الملاك تسامح أكبر مع المخاطر لأنهم يتحكمون بشكل كامل في أموالهم الشخصية بدلاً من أن يكونوا مسؤولين أمام مجموعة من المصرفيين أو المستثمرين مثل أصحاب رؤوس الأموال. هذا يجعلهم أكثر عرضة للاستثمار في أفكار تجارية جديدة نسبيًا أو حتى غير تقليدية وغير تقليدية.
- الإرشاد
غالبًا ما يستثمر المستثمرون الملاك في الشركات التي هي من بين مجالات اهتمامهم أو خبرتهم ، ومن ثم فمن المحتمل جدًا أن يمتلكوا معرفة متعمقة معينة بصناعة معينة. حتى لو لم يكن لدى المستثمرين الملائكة خبرة صناعية خاصة ، فهم عادة محترفون محنكون في الشركات يتمتعون بفطنة عمل حادة وشبكات واسعة يمكن أن تثبت قيمتها.
- يمنحك الوصول إلى شبكة أعمالهم
نظرًا للدور الإرشادي الذي يلعبه المستثمر الملاك بالإضافة إلى مساعدته المالية ، يمكن للشركة الاستفادة ليس فقط من خبراتهم ولكن أيضًا من شبكاتهم الاجتماعية. قد يربط المستثمرون الملاك الشركة بمجموعة متنوعة من جهات الاتصال المفيدة ، من الموردين إلى العملاء إلى المتعاونين المحتملين الإضافيين ، الذين يمكنهم مساعدة الأعمال بأشياء مثل تأمين شبكة إمداد قوية ، ومشاركة معلومات أكثر شمولاً ، وزيادة الوصول إلى موارد السوق.
- استثمار محض
تمويل المستثمر الملاك له طبيعة استثمارية بحتة. لا يبحث المستثمرون الملاك عن أي استرداد فيما يتعلق بمبالغ القروض الثابتة وفوائد القروض. بعبارة أخرى ، حتى في حالة إفلاس العمل ، لن يطلب المستثمرون الملاك من المؤسسين إعادة استثماراتهم.
- الالتزامات الشخصية
نظرًا لأن المستثمرين الملاك ينفقون أموالهم الشخصية مقابل بعض الأسهم في الأعمال التجارية ، فإن لديهم حصة مالية في نجاح الشركة على المدى الطويل ، بدلاً من الاستثمار السريع لتحقيق أرباح قصيرة الأجل. ونتيجة لذلك ، فهم أكثر استعدادًا للالتزام بضمان نجاح الأعمال.
سلبيات
- تقاسم التحكم في الإدارة
نظرًا لأن المستثمرين الملاك يطالبون بنسبة معينة من حصة الشركات التي يستثمرون فيها ، فإنهم يعتبرون مالكين. واعتمادًا على مدى ملكيتهم للشركة ، قد يمارسون قدرًا مماثلًا من السيطرة على الشركة مثل المؤسسين ، أو قد يكون لديهم الحقوق الكاملة لرئاسة عملية صنع القرار بأكملها.
- توقعات عالية
مثلما تقل احتمالية ردع المستثمرين الملائكة بسبب مخاطر الأعمال المرتفعة ، فمن المرجح أيضًا أن يضعوا توقعات أعلى بكثير أيضًا ، ولديهم توقعات برؤية عائد كبير على استثماراتهم. نتيجة لذلك ، قد تضطر الشركات التي يمولونها إلى العمل تحت ضغط أكبر. لهذا السبب من المهم أن يقوم رواد الأعمال أولاً بتقييم ما إذا كان نمو الأعمال التجارية يمكن أن يتماشى مع توقعات المستثمرين الملاك.
كيف تجد المستثمرين الملاك
إجراء اتصال مع استثمارات الملاك
1) شبكة فردية / جهود شخصية
نظرًا لأن المستثمرين الملاك هم أفراد وليسوا صناديق رأسمالية أو شركات استثمارية ، فهناك احتمالات للتعرف عليهم عبر الشبكات الشخصية ، على سبيل المثال من خلال:
- الدائرة الشخصية للأصدقاء والعائلة وشبكات الشركات: قد يبدو هذا واضحًا ، لكن الأمر لا يتعلق فقط بما إذا كان هؤلاء في دائرتك الشخصية من العلاقات هم المستثمرون الملائكة أنفسهم - الشيء الرئيسي هنا هو نشر الكلمات من خلال دائرة موثوق بها. الهدف الرئيسي هو حشد أكبر عدد ممكن من المؤيدين للمساعدة في اكتشاف المستثمرين المحتملين.
- طلب المشورة من المتخصصين والخبراء: قد يؤدي التحدث إلى الخبراء المرتبطين بالصناعة والمهنيين مثل المحاسبين أو المحامين الذين يعملون مع الشركات الناشئة إلى فتح اتصالات بشبكات المستثمرين الملائكة.
- المشاركة النشطة في الأحداث المتعلقة ببدء التشغيل: تعد المشاركة في الأنشطة ذات الصلة المتعلقة بالشركات الناشئة مثل مسابقات رواد الأعمال أو برامج الحاضنة بمثابة طريقة رائعة أخرى لزيادة التعرض للمستثمرين الملاك.
2) شبكة المستثمرين الملاك الرسمية
هناك عدد غير قليل من مجموعات الملاك الرسمية والشهيرة المتاحة. فيما يلي بعض أكثر المصادر المباشرة التي يمكن للمرء الاتصال بها. نظرًا لأن استثمارات الملاك ستعمل على الأرجح بشكل أكثر فاعلية من خلال الاجتماعات والمناقشات المحلية ، فلنتحقق من القائمة فيما يتعلق بمناطق معينة حول العالم:
AngelList: منصة دولية عبر الإنترنت تساعد أصحاب الأعمال في العثور على مستثمرين.
جمعية انجيل كابيتال: يوفر قائمة بمنصات الاستثمار المعتمدة والمنظمات الملاك ، ولا سيما في جميع أنحاء منطقة الولايات المتحدة.
إيبان: تم تصنيف شبكة ملاك الأعمال الأوروبية (EBAN) كمنظمة غير ربحية لمجتمع الاستثمار الملاك.
بانسيا: Business Angel Network of Southeast Asia (BANSEA) هي شبكة استثمار ملاك يقودها مجموعة من المستثمرين الملاك في سنغافورة. إنه يربط بين المستثمرين الملاك والشركات الناشئة التي تم إطلاقها حديثًا في جنوب شرق آسيا.
بالنسبة لجميع المناطق الأخرى ، استخدم القائمة أعلاه كمصدر إلهام للعثور على شبكات المستثمرين الملائكة المماثلة الأقرب إلى عملك!
نصائح للتواصل مع المستثمرين الملاك
- ابحث عن "نفس التفكير": على غرار أي تعاون آخر ، فإن العمل مع مستثمرين ملاك يمكن مقارنته بشكل أساسي بالسعي إلى شراكة حيث سيكون لهم نصيب في أي عمل يستثمرون فيه. العلامة الأكثر وضوحًا على التشابه في التفكير هي أولئك الذين يحرصون على الصناعة ذات الصلة أو والأفضل من ذلك ، المنتجات أو الخدمات المعينة التي تقدمها الشركة.
- ابق نشطًا وتواصل: اقترب من أكبر عدد ممكن من المستثمرين المحتملين ، وصقل مهاراتك في العرض التقديمي والعرض التقديمي خلال العملية ، واطلب التعليقات الضرورية كلما أمكن ذلك لتحسينها على طول الطريق. هذا ليس فقط لإلقاء شبكة واسعة لزيادة احتمالات مقابلة المستثمرين المناسبين ولكن أيضًا بمثابة منحنى تعليمي مهم لتحسين فكرة العمل.
- إستعد: القيام بجميع الواجبات المنزلية اللازمة على الأعمال بما في ذلك توقعات السوق والتحديات والمنافسين. قد يكون لدى العديد من الأشخاص بعض المعرفة والفهم للجبهات الإيجابية للعمل التجاري لأن هذه هي ما يسعى إليه معظم رواد الأعمال ، ولكن عادة فقط أولئك الذين يفهمون العمل حقًا من الداخل إلى الخارج يمكنهم أن يخبروا التهديدات والصعوبات التي قد تؤثر على مسار نمو الأعمال.
ما الذي يبحث عنه المستثمرون الملاك في الشركة؟
بينما نعلم جميعًا أن المستثمرين يبحثون أساسًا عن الربح ، قد لا يزال المرء يتساءل ما الذي يجذب المستثمرين الملائكة إلى مشروع تجاري؟ فيما يلي قائمة بالمعايير الرئيسية التي يستخدمها المستثمرون الملاك عادةً لتقييم الاستثمار:
- الشركات ذات الإمكانات التنموية الاستثنائية ، والتي يمكن أن تسمح للمستثمرين الملاك برؤية عوائد كبيرة على استثماراتهم ، عادة في غضون فترة زمنية تتراوح من 5 إلى 7 سنوات.
- عوائد أعلى مقارنة بما يستطيع المستثمرون الملاك الحصول عليه في مكان آخر ، والذي عادة ما يكون على الأقل نسبة من رقمين ويمكن أن تصل إلى 50٪.
- أفراد الأعمال الديناميكيون الملتزمين تمامًا بمشاريعهم والذين أنشأوا فريقًا إداريًا قويًا برؤية مشتركة وخطة عمل مدروسة جيدًا.
- يجب أن يعرف رواد الأعمال صناعتهم جيدًا وأن يأتوا أيضًا بمعرفة متعمقة بالسوق لإعداد خطط تطوير خطوة بخطوة للشركة بما في ذلك استراتيجيات النمو والخروج.
- الرغبة في التعلم والانفتاح على الأفكار والنقد والإرشاد ، وهذا يعني أيضًا أن تكون قادرًا على قبول التوجيه والاقتراحات من المستثمرين الملاك أنفسهم.
كيفية جمع تمويل الملاك؟
على غرار الطرق الأخرى لزيادة الاستثمارات الرأسمالية ، هناك عمومًا بعض الخطوات القياسية التي يجب اتباعها من أجل جمع الأموال من المستثمرين الملاك. تقدم القائمة التالية بعضًا من أكثر خطوات جمع الأموال لبدء التشغيل شيوعًا لزيادة فرصتك في الحصول على التمويل:
الخطوة 1: ضع خطة الشبكة في مكانها الصحيح
هذه الخطوة هي في الأساس وضع القسم 2 أعلاه موضع التنفيذ. ابدأ بتحديد شبكة الملاك أو القنوات التي يرغب المرء في تكوين علاقة معها ، قبل تصميم نهجك للعمل مع كل واحد منهم.
الخطوة الثانية: إنجاز الواجب المنزلي
المهم في هذه المرحلة هو إنشاء "عرض تقديمي" دقيق وسريع يعمل على جذب انتباه واهتمامات المستثمرين المحتملين. وتأكد من إمكانية دعم العرض التقديمي بخطة عمل شاملة وبيانات مالية عند الطلب.
يجب أن يشمل العرض الفعال الموضوعات التالية:
- مقدمة عن المنتجات أو الخدمات ، بما في ذلك أي شهادات إيجابية.
- قوة منتجاتك أو خدماتك مقابل ملاءمتها لاحتياجات السوق الحالية والمستقبلية.
- نظرة عامة على نتائج المبيعات والتسويق.
- مراجعة سريعة للمنافسين والتي تقارن بين منتجاتك أو خدماتك.
- فريق الإدارة الذي يقود الشركة.
- نظرة عامة على البيانات المالية الحالية والتنبؤات المالية للسنوات 1-3 القادمة بالإضافة إلى رقم تقريبي للاستثمار المطلوب.
ضع في اعتبارك أن رواد الأعمال يمكنهم أيضًا طلب المساعدة من المتخصصين ذوي الصلة في أي مواضيع معينة مذكورة أعلاه. على سبيل المثال ، يمكن معالجة البيانات المالية من قبل محاسبين مدربين ، في حين أن معلومات المبيعات والتسويق من خبراء التسويق. الهدف هو ضمان "عرض الملعب" الذي يظل قصيرًا ولطيفًا ولكنه مغري بما يكفي لجذب اهتمام المستثمرين المحتملين.
الخطوة 3: الاجتماع الأولي وترتيب العرض
ستكون الخطوة التالية هي ترتيب المناقشة الأولى وجلسة العرض التقديمي. قدم اقتراحين على الأقل لتوقيت الاجتماع للمستثمرين ، وتهدف إلى تأمين مناقشة وجهًا لوجه أو على الأقل مكالمة فيديو لبناء مناقشات تفاعلية من البداية.
الخطوة الرابعة: المناقشات والمفاوضات المتعمقة
بمجرد إنشاء المصلحة المشتركة بين الطرفين ، يمكن للمرء الانتقال إلى مناقشات ومفاوضات أكثر عمقًا حول توزيع الأسهم ، والضوابط ، وهيكل التمويل. قم بإجراء عمليات متابعة متسقة ومنظمة جيدًا لضمان بقاء كلا الجانبين متحمسين ومتشوقين لدفع الشركة الناشئة إلى الأمام.
احصل على التمويل
بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى الوصول إلى التمويل لمشاريعهم التجارية ، يعد الاستثمار الملاك خيارًا شائعًا يستحق الاستكشاف. أعطت هذه المقالة نظرة عامة على تفاصيل الاستثمار الملاك ، بما في ذلك إيجابيات وسلبيات العمل مع المستثمرين الملاك ، وأين يمكن العثور عليهم ونصائح التواصل للتعرف عليهم ، بالإضافة إلى العوائد المرجوة التي يبحث عنها المستثمرون الملاك ، و الخطوات الرئيسية لمساعدتك على النجاح في عملية جمع الأموال للاستثمار الملائكي. لاكتشاف المزيد من أفكار التمويل ومنصات جمع التبرعات ، ترقبوا يقرأ موقع Alibaba.com لمزيد من التفاصيل.
