ما هو تحليل المخاطر؟

ما هو تحليل المخاطر ولماذا هو مهم؟

غالبًا ما تؤدي المخاطر وعدم اليقين إلى الخطر أو المكافأة ؛ إنه جزء لا مفر منه في أي خطة عمل. في حين أنه من المستحيل القضاء عليه ، يمكن تحليله وإدارته بدقة باستخدام الأدوات المناسبة.

يحدد تحليل المخاطر ويصنف ويحلل التأثيرات المحتملة والمتوقعة على موضوع محل اهتمام ، مع إيلاء اهتمام خاص للتأثيرات السلبية.

يركز على عدم اليقين واحتمالية الأحداث ، بهدف الحد من الآثار الضارة للنتائج المحتملة.

يعد تحليل المخاطر أمرًا ضروريًا عند اتخاذ قرارات العمل التي تزيد من المكاسب وتزن المخاطر غير المتوقعة.

عند تحليل المخاطر في الأعمال التجارية ، من الضروري التمييز بين نوعي و كمي مخاطرة. يشكل قياس المخاطر عدديًا العمود الفقري لعملية تحليل المخاطر.

يعد وصف المخاطر نوعياً مكانًا رائعًا للبدء ، كما أنه ينتج معلومات قيمة ويؤطر تقييم المخاطر حول الأسئلة ذات الاهتمام.

التحليل النوعي للمخاطر و SWOT

إحدى الطرق لبدء عملية تحليل المخاطر هي تحليل SWOT (نقاط القوة والضعف والفرص والتهديدات). لفهم موضوع الاهتمام ، حدد أولاً سماته الإيجابية والسلبية.

تخيل محادثة مع شخص منخرط بشدة في موضوع الاهتمام وقم بتكوين أسئلة بناءً على معرفتك العامة.

كيف تقارن الشركة بالمنافسة؟ أين يمكن أن تتحسن؟ هل هو مستعد لسيناريو أسوأ حالة؟

يساعد تصنيف إجاباتك باستخدام SWOT على التمييز بين المكافآت والمخاطر المحتملة. توفر الأسئلة المصوغة ​​، المحددة والعامة ، نظرة ثاقبة للمخاطر المحتملة والمقاييس التي يجب التحقيق فيها.

تطبيق تحليل SWOT على Amazon، لاحظ أن القوة العاملة الكبيرة للشركة تتيح قدرة تشغيلية أعلى مقارنة بالمنافسين.

نتيجة لذلك ، ترتفع مستويات حصة الشركة في السوق ، مما يوفر فرصة. من ناحية أخرى ، قد تجد أن متوسط ​​المخاطر المالية في أمازون قد يهدد الأداء.

يقدم تحليل SWOT إطارًا صلبًا ونقطة انطلاق لتحديد المكافآت والمخاطر. علاوة على ذلك ، فإنه ينظم نتائج تحليل ما بعد المخاطر الخاصة بك للمقارنة المباشرة بين المكافآت والمخاطر.

البدء بتصنيفات المخاطر

لفهم المخاطر بشكل ملموس ، من الأفضل وصفها رقميًا. تقدم تصنيفات المخاطر مقياسًا سهل الفهم للقيام بذلك. تتضمن التقييمات بيانات مختلفة لوصف فكرة عامة. على سبيل المثال ، يوفر IBISWorld تصنيفات المخاطر الهيكلية للصناعات.

تصف هذه النتيجة عدديًا أساسيات الصناعة ، مثل القدرة التنافسية والتقلب والحواجز التي تحول دون الدخول. تعطي الدرجة ، على مقياس من 1 إلى 5 ، مؤشرًا بسيطًا لمستويات المخاطرة المنخفضة أو المتوسطة أو العالية.

باستخدام نفس المقياس ، تجمع تصنيفات النمو بين السنوات الأخيرة من النمو مع النمو المتوقع لتحديد قوة الصناعة التي تمضي قدمًا. تمثل درجات مخاطر الحساسية العوامل الخارجية التي تؤثر على أداء الصناعة.

على سبيل المثال ، فإن النسبة المئوية للأمريكيين الذين لديهم تأمين صحي خاص وتمويل فيدرالي لميديكير عامل في تصنيف الحساسية لصناعة المستشفيات، مما يعطي فكرة عن قابلية التأثر بالتغيرات في هذه العوامل الخارجية.

كل درجة تساهم في التصنيف العام لمخاطر الصناعة. بالنظر إلى هذه التصنيفات ، تكتسب فكرة أساسية عن مدى خطورة الصناعة.

كشف المخاطر بالنسب 

تتيح النسب أيضًا إجراء تقييم سريع وبسيط للمخاطر. ومع ذلك ، فإن المفتاح هو فهم مكونات النسبة وكيفية ارتباطها.

تجيب النسب عمومًا على السؤال التالي: ما مقدار حساب "أ" لـ "ب"؟ أو: كم مرة يمكن أن يغطي أ ب؟ على سبيل المثال ، عند تحليل صناعة المستشفيات في الولايات المتحدة ، اسأل نفسك ، ما مقدار الإيرادات التي تتجه نحو الأجور؟

ينتج عن قسمة الأجور على الإيرادات ببساطة نسبة مئوية ملموسة يمكنك من خلالها تقييم الضعف لزيادة الأجور.

تقيس نسب السيولة مخاطر الائتمان مثل تغطية الديون ومخاطر التخلف عن السداد. على سبيل المثال ، ملف معدل سريع يتم احتسابها من خلال الأصول المتداولة مطروحًا منها المخزون مقسومًا على الخصوم المتداولة وتقييم القدرة على تغطية الالتزامات خلال فترة زمنية قصيرة.

الإرجاع على الأصول، يقاس على أنه صافي الدخل مقسومًا على إجمالي الأصول ، يصف كفاءة التشغيل ومدى فعالية الأصول في توليد المبيعات.

تساعد هذه النسب في تحديد ما يمثل خطرًا أو ما يمكن أن يشكل خطرًا في النهاية.

وضع المخاطر في منظورها الصحيح باستخدام معايير المقارنة 

على الرغم من أن هذه الأرقام قد تكون ملموسة ، إلا أنها تضع التصنيفات والنسب والمخاطر في منظورها الصحيح ، مقارنة ببعض المعايير. على سبيل المثال ، يمكن اعتبار الصناعات والشركات ذات أداء متفوق أو ضعيف الأداء.

يعمل متوسط ​​القطاع كمعيار مقارن للصناعات. على سبيل المثال ، إيرادات قطاع الرعاية الصحية والمساعدة الاجتماعية من المتوقع أن يرتفع بمعدل سنوي قدره 1.9٪ على مدى السنوات الخمس حتى عام 2021 (أحدث البيانات المتاحة). الإيرادات ل صناعة علماء النفس والعاملين الاجتماعيين ومستشاري الزواج من المتوقع أن ينمو بمعدل سنوي قدره 5.8٪ خلال نفس الفترة.

نسبيًا ، يتفوق علماء النفس والعاملين الاجتماعيين ومستشاري الزواج على قطاع الرعاية الصحية بشكل عام ، أو بعبارة أخرى ، المعيار.

ضمن صناعة علماء النفس والعاملين الاجتماعيين ومستشاري الزواج ، الشركة شركة IBH المتكاملة للصحة السلوكية (IBH) يمكن مقارنتها بمتوسطات الصناعة.

IBISWorld's ذكاء المشتريات تقدم المنصة بيانات مالية عن مشغلي الصناعة الخاصة مع نطاق منخفض إلى مرتفع ومؤشر ثقة للتحليل.

يقدر IBISWorld نطاقًا منخفضًا (1.1 مرة) إلى مرتفع (1.3 مرة) للنسبة السريعة لـ IBH. مقارنة بمعيار 1.7 مرة الخاص بصناعة علماء النفس والعاملين الاجتماعيين ومستشاري الزواج ، الموجود في النسب المالية للصناعة في القسم ، فإن الشركة تشكل مخاطر ائتمانية أعلى ، وإن كانت بمستوى منخفض من اليقين.

يمكن أن تجمع النتيجة الثنائية البسيطة مقاييس الصناعة أو الشركة مقارنة بالمعايير. استخدم 1 للإشارة إلى الأداء المتفوق و 0 للإشارة إلى الأداء الضعيف للمقاييس المختلفة ، ثم قارن المجموع بالمجموع المحتمل ، مع إعطاء نظرة ثاقبة للمخاطر الإجمالية.

• التباين والتحليل الإحصائي للمخاطر

النتائج والمعايير تقييم مستويات المخاطر من خلال المقارنة. التقلب هو في الأساس مقدار تغير شيء ما. قياس واحد يقيس التقلبات المطلقة.

يبحث في صناعة المستشفيات، تغيرت الإيرادات بمتوسط 82.1 مليون دولار سنويًا بين عامي 2019 و 2021، أو بمعدل 7.4٪ سنويًا ، مما يشير إلى ارتفاع معدل التذبذب خلال الفترة. كلاهما يلتقط تقلبات الإيرادات خلال فترة زمنية معينة.

في كثير من الأحيان ، يشير توحيد هذا التغيير بمعيار ، مثل المتوسط ​​، إلى المخاطرة. مقياس مفيد لهذا هو تباين البيانات.

يتطلب حساب التباين أولاً أخذ المتوسط ​​أو المتوسط ​​لمجموعة البيانات. بعد ذلك ، خذ كل ملاحظة في مجموعة البيانات واطرح المتوسط ​​منها لإنشاء القيم المتبقية. قم بتربيع كل من هذه القيم المتبقية وجمعها للحصول على تباين البيانات ، وبافتراض أن البيانات عبارة عن عينة ، قسّمها على عدد الملاحظات ناقصًا واحدًا.

للحصول على كل شيء مهم الانحراف المعياريأو متوسط ​​المسافة من المتوسط ​​، خذ الجذر التربيعي للتباين.

من المهم قياس مقدار البيانات التي تميل إلى الابتعاد عن المتوسط. تذكر ، غالبًا ما يُنظر إلى متوسط ​​قيمة مجموعة كبيرة من البيانات على أنها القيمة المتوقعة.

بمعنى آخر ، الإيرادات لكل مستشفى في صناعة المستشفيات هي عمومًا الإيرادات المتوقعة لمستشفى تم تحليله عشوائيًا.

إذا تم استخدام المتوسط ​​لعمل تنبؤات ، ولكن هناك مستويات عالية من الانحراف عن المتوسط ​​، تصبح التنبؤات أكثر صعوبة وبالتالي تزداد المخاطر.

بالنظر إلى مجموعة بيانات كبيرة بما يكفي ، قد نفترض أ التوزيع الطبيعي للبيانات، تشير إلى أن البيانات تتجمع بشكل متكرر حول المتوسط ​​، أو تستخدم مدرج تكراري لفحص التوزيع.

في أغلب الأحيان ، يكون النوع الأول كافيًا لتحليل الأعمال ، مما يسمح لنا بالاستفادة بشكل أفضل من البيانات فيما يتعلق بمتوسطها. تشير توزيعات الاحتمالية هذه إلى احتمالية وقوع الأحداث.

تشير مجموعة البيانات ذات الانحراف المعياري العالي إلى تقلبات وتغيرات كبيرة ، وبالتالي مستويات أعلى من المخاطر. يساعد الانحراف المعياري في تقييم القيم المتطرفة في البيانات.

بالنسبة إلى الرسوم البيانية الخطية التي يتم رسمها عبر فترة زمنية ، يُظهر استخدام الانحراف المعياري تغيرات عالية في الإيرادات على أساس سنوي ، ويفرق بين انخفاض أو زيادة احتمال كبير من احتمال منخفض ، وربما غير متوقع ومقلق ، انخفاض أو زيادة.

فيما يتعلق بإيرادات صناعة المستشفيات بين عامي 2005 و 2021 ، نحدد أولاً المتوسط ​​والانحراف المعياري. من خلال إضافة وطرح نصف الانحراف المعياري إلى المتوسط ​​، نحصل على حدنا العلوي والسفلي.

لاحظ أن معظم التغييرات تقع ضمن انحراف معياري إجمالي واحد ، باستثناء القيم المتطرفة البارزة بما في ذلك 2009 و 2015 و 2020 ، وجميع السنوات المتقلبة بشكل خاص للصناعة.

كما تضع مراقبة الانحرافات عن المتوسط ​​التصنيفات والنتائج والنسب في منظورها الصحيح. مع وجود بيانات كافية بمرور الوقت ، تساعد مقارنة تصنيف المخاطر لسنة واحدة بالمتوسط ​​في وصف مخاطر ذلك العام.

باستخدام الانحرافات المعيارية ، يمكننا تحديد المسافة من المتوسط ​​التي يمكن اعتبارها منخفضة المخاطر أو متوسطة المخاطر أو عالية المخاطر.

• حكم التجريبية ينص على أنه ، بالنظر إلى البيانات الموزعة بشكل طبيعي ، يجب أن يقع حوالي 70.0٪ من البيانات ضمن نطاق متوسط ​​زائد واحد ويعني ناقص واحد الانحرافات المعيارية. علاوة على ذلك ، يجب أن يقع 90.0٪ ضمن المتوسط ​​زائد اثنين وأن يعني ناقص انحرافين معياريين.

من الناحية النظرية ، لا ينبغي بالضرورة اعتبار البيانات المتعلقة بانحراف معياري واحد أعلى أو أقل من المتوسط ​​مخاطرة عالية أو منخفضة.

التجزئة المصدق عليها: نظام الإنذار المبكر ومصفوفة المخاطر

يتيح التحليل الإضافي للبيانات بمرور الوقت تقسيمًا محددًا وموثوقًا لمستويات المخاطر. يوفر IBISWorld تقسيمًا تم التحقق منه ، محسوبًا من سنوات من البيانات والتحليل ، لإجمالي درجات المخاطر واتجاهاتهم المتوقعة من خلال نظام الإنذار المبكر.

يضع هذا النظام درجة المخاطر الإجمالية للصناعة ، والتي تمت مناقشتها في قسم التصنيفات أعلاه ، في فئة منخفضة أو متوسطة أو عالية المخاطر.

بالإضافة إلى ذلك ، يحدد النظام مستويات المخاطر المستقبلية والاتجاه (المتزايد ، المتناقص ، الثابت) للمخاطر باستخدام التنبؤات. يؤدي تضمين المخاطر المتوقعة للمقارنة مع الحاضر أيضًا إلى تحسين تحليل المخاطر والمزايا.

تتيح هذه الأداة المفيدة إنشاء مصفوفة مخاطر لتنظيم المعلومات للتحليل. تصنف مصفوفة المخاطر المخاطر الحالية والمتوقعة تحت الصفوف والأعمدة.

يضع نظام الإنذار المبكر الصناعة في المصفوفة بناءً على المستوى الحالي للمخاطر واتجاه اتجاهها.

يتيح ذلك للمستخدمين تنظيم قطاع أو مجموعة من الصناعات المختارة أو جميع الصناعات معًا بسهولة بناءً على قياس المخاطر الذي تم بحثه بدقة وسهل الفهم.

يجب أن تأخذ قرارات العمل في الاعتبار مقدار المخاطر والمخاطر المستقبلية ونوع المخاطر وتحمل المخاطر في العمل.

من خلال تصنيف المخاطر باستخدام التقنيات التي تمت مناقشتها في هذه المقالة ، يمكن تصنيف الصناعات والشركات بناءً على أنواع مختلفة من المخاطر وتنظيمها في مصفوفة المخاطر للمقارنة.

على سبيل المثال ، يشكل التعرض للمخاطر للعوامل الخارجية (الحساسية) مقابل المخاطر الداخلية (النسب) ، والأداء الحالي مقابل معيار مقابل الأداء المتوقع والتركيبات الأخرى مصفوفة سهلة الهضم للتحليل.

مع وجود المخاطر الحالية والمتوقعة في متناول اليد ، يمكن فهم أقسام الضعف والتهديدات في مصفوفة تحليل SWOT بشكل أفضل.

الوجبات الرئيسية

أدوات تحليل المخاطر هذه ، مثل غيرها من الأدوات التي تمت مناقشتها ، تصف وتصنف مستويات المخاطر لتحسين عملية صنع القرار.

أنها توفر نظرة ثاقبة العوامل التي تقوم عليها المخاطر ، والمقارنات بين الصناعات المختلفة ، ومستويات اليقين.

بمجرد تحديد المخاطر وتقييمها ، يمكن اتخاذ أي خطوات تالية بشكل معقول ودقيق.

مصدر من IBISWorld

إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الموضحة أعلاه بواسطة IBISWorld بشكل مستقل عن Alibaba.com. لا تقدم Alibaba.com أي تعهدات وضمانات فيما يتعلق بجودة وموثوقية البائع والمنتجات.