Apa itu analisis risiko dan mengapa itu penting?
Risiko dan ketidakpastian sering menimbulkan bahaya atau imbalan; itu adalah bagian yang tak terhindarkan dari rencana bisnis apa pun. Meskipun tidak mungkin dihilangkan, ini dapat dianalisis dan dikelola secara menyeluruh dengan alat yang tepat.
Analisis risiko mengidentifikasi, mengkategorikan, dan menganalisis potensi dan dampak yang diharapkan pada topik yang diminati, dengan perhatian khusus diberikan pada dampak negatif.
Ini berfokus pada ketidakpastian dan kemungkinan kejadian, dengan tujuan membatasi efek berbahaya dari kemungkinan hasil.
Analisis risiko sangat penting saat membuat keputusan bisnis yang memaksimalkan imbalan dan mempertimbangkan risiko yang tidak terduga.
Saat menganalisis risiko dalam bisnis, penting untuk membedakannya kualitatif dan kuantitatif mempertaruhkan. Mengukur risiko secara numerik merupakan tulang punggung dari proses analisis risiko.
Menggambarkan risiko secara kualitatif adalah tempat yang bagus untuk memulai dan juga menghasilkan informasi yang berharga dan membingkai penilaian risiko seputar pertanyaan yang menarik.
Analisis risiko kualitatif dan SWOT
Salah satu cara untuk memulai proses analisis risiko adalah dengan analisis SWOT (kekuatan, kelemahan, peluang, ancaman) sederhana. Untuk memahami topik yang diminati, pertama-tama kenali sifat-sifat positif dan negatifnya.
Bayangkan percakapan dengan seseorang yang sangat terlibat dalam topik yang diminati dan buat pertanyaan berdasarkan pengetahuan umum Anda.
Bagaimana perusahaan dibandingkan dengan pesaing? Di mana itu bisa meningkat? Apakah sudah siap untuk skenario terburuk?
Mengkategorikan jawaban Anda dengan SWOT membantu membedakan antara potensi imbalan dan risiko. Pertanyaan dengan kata-kata, baik spesifik maupun umum, memberikan wawasan tentang potensi risiko dan metrik apa yang harus diselidiki.
Menerapkan analisis SWOT ke Amazon, perhatikan bahwa jumlah tenaga kerja perusahaan yang besar memungkinkan kapasitas operasi yang lebih tinggi dibandingkan dengan pesaing.
Akibatnya, tingkat pangsa pasar perusahaan meningkat, menghadirkan peluang. Di sisi lain, Anda mungkin menemukan bahwa risiko keuangan rata-rata Amazon berpotensi mengancam kinerja.
Analisis SWOT menawarkan kerangka kerja yang solid dan titik awal untuk mengidentifikasi imbalan dan risiko. Selain itu, ini mengatur temuan analisis pasca-risiko Anda untuk perbandingan langsung antara imbalan dan risiko.
Mulai dengan peringkat risiko
Untuk memahami risiko secara nyata, yang terbaik adalah mendeskripsikannya secara numerik. Peringkat risiko menawarkan metrik yang mudah dipahami untuk melakukan ini. Peringkat menggabungkan berbagai data untuk menggambarkan gagasan umum. Misalnya, IBISWorld memberikan peringkat risiko struktural untuk industri.
Skor ini secara numerik menggambarkan dasar-dasar industri, seperti daya saing, volatilitas, dan hambatan masuk. Skor, dalam skala 1 sampai 5, memberikan indikator sederhana tentang tingkat risiko rendah, sedang, atau tinggi.
Dengan menggunakan skala yang sama, peringkat pertumbuhan menggabungkan pertumbuhan beberapa tahun terakhir dengan perkiraan pertumbuhan untuk menentukan kekuatan industri ke depannya. Skor risiko sensitivitas memperhitungkan faktor eksternal yang memengaruhi kinerja industri.
Misalnya, persentase orang Amerika dengan asuransi kesehatan swasta dan pendanaan federal untuk Medicare menjadi faktor peringkat sensitivitas industri Rumah Sakit, memberikan gambaran kerentanan terhadap perubahan faktor eksternal tersebut.
Setiap skor berkontribusi pada peringkat risiko keseluruhan untuk suatu industri. Melihat peringkat ini, Anda mendapatkan gambaran dasar tentang seberapa berisiko suatu industri.
Mengurai risiko dengan rasio
Rasio juga memungkinkan penilaian risiko yang cepat dan sederhana. Kuncinya, bagaimanapun, adalah memahami komponen rasio dan bagaimana hubungannya.
Rasio umumnya menjawab pertanyaan berikut: berapa banyak A menyumbang B? Atau: berapa kali A dapat menutupi B? Misalnya, saat menganalisis industri Rumah Sakit di Amerika Serikat, tanyakan pada diri sendiri, berapa pendapatan yang digunakan untuk upah?
Cukup membagi upah dengan hasil pendapatan dalam persentase nyata yang darinya Anda dapat menilai kerentanan untuk menaikkan upah.
Rasio likuiditas mengukur risiko kredit seperti cakupan utang dan risiko gagal bayar. Misalnya, rasio cepat dihitung dengan aset lancar dikurangi persediaan dibagi dengan kewajiban lancar dan menilai kemampuan untuk menutupi kewajiban dalam waktu singkat.
Pengembalian pada aset, diukur sebagai laba bersih dibagi dengan total aset, menjelaskan efisiensi operasi dan seberapa efektif aset menghasilkan penjualan.
Rasio ini membantu menentukan apa yang menimbulkan risiko atau apa yang pada akhirnya dapat menimbulkan risiko.
Menempatkan risiko ke dalam perspektif dengan tolok ukur komparatif
Berwujud seperti angka-angka ini, dibandingkan dengan beberapa standar, ini menempatkan peringkat, rasio, dan risiko ke dalam perspektif. Misalnya, industri dan bisnis dapat dianggap berkinerja lebih baik atau lebih buruk daripada tolok ukur.
Rata-rata suatu sektor berfungsi sebagai salah satu tolok ukur komparatif untuk industri. Misalnya, pendapatan untuk sektor Kesehatan dan Bantuan Sosial diperkirakan akan meningkat pada tingkat tahunan sebesar 1.9% selama lima tahun hingga 2021 (data terbaru tersedia). Pendapatan untuk Industri Psikolog, Pekerja Sosial dan Konselor Perkawinan diperkirakan akan tumbuh pada tingkat tahunan sebesar 5.8% selama periode yang sama.
Secara komparatif, industri Psikolog, Pekerja Sosial, dan Konselor Perkawinan mengungguli sektor kesehatan secara keseluruhan, atau dengan kata lain, benchmark.
Dalam industri Psikolog, Pekerja Sosial dan Penasihat Perkawinan, perusahaan IBH Terintegrasi Perilaku Kesehatan Inc. dapat dibandingkan dengan rata-rata industri.
IBISWorld's IQ Pengadaan platform menawarkan data keuangan pada operator industri swasta dengan kisaran rendah hingga tinggi dan indikator kepercayaan untuk analisis.
IBISWorld memperkirakan kisaran rendah (1.1 kali) hingga tinggi (1.3 kali) untuk rasio cepat IBH. Dibandingkan dengan tolok ukur 1.7 kali untuk industri Psikolog, Pekerja Sosial, dan Konselor Perkawinan, yang ditemukan di Rasio Keuangan Industri Pasalnya, perseroan memiliki risiko kredit yang lebih tinggi, meski dengan tingkat kepastian yang rendah.
Skor biner sederhana dapat mengumpulkan metrik industri atau perusahaan dibandingkan dengan tolok ukur. Gunakan 1 untuk menunjukkan kinerja yang lebih baik dan 0 untuk kinerja yang buruk untuk berbagai metrik, lalu bandingkan jumlah tersebut dengan potensi total, memberikan wawasan tentang risiko secara keseluruhan.
- Varians dan analisis statistik risiko
Skor dan tolok ukur menilai tingkat risiko melalui perbandingan. Volatilitas pada dasarnya adalah seberapa banyak sesuatu berubah. Satu pengukuran mengukur volatilitas absolut.
Melihat industri Rumah Sakit, pendapatan berubah rata-rata sebesar $82.1 juta per tahun antara 2019 dan 2021, atau rata-rata 7.4% per tahun, menunjukkan volatilitas yang tinggi selama periode tersebut. Keduanya menangkap volatilitas pendapatan selama waktu tertentu.
Lebih sering, standarisasi perubahan ini dengan tolok ukur, seperti rata-rata, mengindikasikan risiko. Metrik yang berguna untuk ini adalah varians data.
Menghitung varians terlebih dahulu membutuhkan rata-rata, atau rata-rata, dari kumpulan data. Kemudian, ambil setiap observasi dalam kumpulan data dan kurangi rata-ratanya untuk membuat residual. Kuadratkan masing-masing residu ini dan jumlahkan untuk mendapatkan varian data, dan asumsikan data tersebut adalah sampel, bagi dengan jumlah pengamatan dikurangi satu.
Untuk mendapatkan yang terpenting standar deviasi, atau jarak rata-rata dari rata-rata, ambil akar kuadrat dari varian Anda.
Penting untuk mengukur berapa banyak data yang cenderung menyimpang dari rata-rata. Ingat, nilai rata-rata kumpulan data besar sering dianggap sebagai nilai yang diharapkan.
Dengan kata lain, pendapatan per rumah sakit di industri Rumah Sakit umumnya adalah pendapatan yang diharapkan untuk rumah sakit yang dianalisis secara acak.
Jika rata-rata digunakan untuk membuat prediksi, tetapi terdapat tingkat penyimpangan yang tinggi dari rata-rata, prediksi menjadi lebih sulit sehingga risiko meningkat.
Mengingat kumpulan data yang cukup besar, kita dapat mengasumsikan a distribusi data normal, menunjukkan data sering berkumpul di sekitar rata-rata, atau gunakan histogram untuk menyelidiki distribusi.
Paling sering, yang pertama cukup untuk analisis bisnis, memungkinkan kita menggunakan data dengan lebih baik dalam kaitannya dengan rata-ratanya. Distribusi probabilitas ini menunjukkan kemungkinan peristiwa yang terjadi.
Kumpulan data dengan standar deviasi yang tinggi menunjukkan ayunan dan perubahan yang signifikan, sehingga tingkat risikonya lebih tinggi. Standar deviasi membantu menilai outlier dalam data.
Untuk grafik garis yang memetakan sepanjang periode waktu, menggunakan deviasi standar menunjukkan perubahan pendapatan yang tinggi dari tahun ke tahun, membedakan kemungkinan penurunan atau peningkatan yang tinggi dari kemungkinan yang rendah, dan mungkin tidak terduga dan mengkhawatirkan, penurunan atau peningkatan.
Mengenai pendapatan industri Rumah Sakit antara tahun 2005 dan 2021, pertama-tama kami menentukan rata-rata dan standar deviasi. Dengan menjumlahkan dan mengurangkan setengah dari standar deviasi ke rata-rata, kita mendapatkan batas atas dan bawah masing-masing.
Perhatikan sebagian besar perubahan berada dalam satu standar deviasi total, kecuali untuk outlier penting termasuk 2009, 2015 dan 2020, semua tahun yang sangat tidak stabil untuk industri ini.
Pemantauan penyimpangan dari rata-rata juga menempatkan peringkat, skor, dan rasio dalam perspektif. Dengan data yang cukup dari waktu ke waktu, membandingkan peringkat risiko satu tahun dengan rata-rata membantu menjelaskan risiko tahun itu.
Dengan menggunakan standar deviasi, kita dapat menentukan berapa jarak dari rata-rata yang memenuhi syarat sebagai risiko rendah, risiko sedang, atau risiko tinggi.
Grafik aturan empiris menyatakan bahwa, mengingat data yang terdistribusi normal, sekitar 70.0% data harus berada dalam kisaran mean plus satu dan mean minus satu standar deviasi. Selanjutnya, 90.0% harus berada dalam mean plus dua dan mean minus dua standar deviasi.
Secara teoritis, data tentang satu standar deviasi di atas atau di bawah rata-rata tidak harus dianggap berisiko tinggi atau rendah.
Segmentasi yang divalidasi: Sistem peringatan dini dan matriks risiko
Analisis data lebih lanjut dari waktu ke waktu memungkinkan segmentasi tingkat risiko yang spesifik dan tervalidasi. IBISWorld memberikan segmentasi yang tervalidasi, dihitung dari data dan analisis bertahun-tahun, skor risiko total dan tren prakiraannya melalui Sistem Peringatan Dini.
Sistem ini menempatkan skor risiko total industri, yang dibahas di bagian peringkat di atas, dalam kategori risiko rendah, sedang, atau tinggi.
Selain itu, sistem menentukan tingkat risiko di masa depan dan arah (meningkat, menurun, stabil) risiko menggunakan perkiraan. Memasukkan perkiraan risiko untuk dibandingkan dengan saat ini juga meningkatkan analisis manfaat risiko.
Alat yang bermanfaat ini memungkinkan pembuatan matriks risiko untuk mengatur informasi untuk analisis. Matriks risiko mengkategorikan risiko saat ini dan yang diharapkan di bawah baris dan kolom.
Sistem Peringatan Dini menempatkan sebuah industri pada matriks berdasarkan tingkat risiko saat ini dan arah yang dituju.
Hal ini memungkinkan pengguna untuk dengan mudah mengatur sektor, kelompok industri tertentu, atau semua industri bersama-sama berdasarkan pengukuran risiko yang diteliti secara menyeluruh dan mudah dicerna.
Keputusan bisnis harus mempertimbangkan jumlah risiko, risiko masa depan, jenis risiko dan toleransi risiko bisnis.
Dengan mengkategorikan risiko menggunakan teknik yang dibahas dalam artikel ini, industri dan bisnis dapat dikategorikan berdasarkan berbagai jenis risiko dan disusun dalam matriks risiko untuk perbandingan.
Misalnya, paparan risiko terhadap faktor eksternal (sensitivitas) versus risiko internal (rasio), kinerja saat ini terhadap tolok ukur versus kinerja prakiraan, dan kombinasi lainnya membentuk matriks yang mudah dicerna untuk dianalisis.
Dengan adanya risiko saat ini dan perkiraan, bagian Kelemahan dan Ancaman dari matriks analisis SWOT dapat dipahami dengan lebih baik.
Takeaways utama
Alat analisis risiko ini, seperti yang didiskusikan lainnya, menggambarkan dan mengkategorikan tingkat risiko untuk meningkatkan proses pengambilan keputusan.
Mereka menawarkan wawasan tentang faktor-faktor yang mendasari risiko, perbandingan antara berbagai industri, dan tingkat kepastian.
Setelah risiko diidentifikasi dan dinilai, langkah selanjutnya yang diambil dapat dilakukan dengan bijaksana dan akurat.
Sumber dari Dunia IBIS
Penafian: Informasi yang disebutkan di atas disediakan oleh IBISWorld secara independen dari Alibaba.com. Alibaba.com tidak memberikan pernyataan dan jaminan mengenai kualitas dan keandalan penjual dan produk.
