Что такое анализ рисков и почему он важен?
Риск и неопределенность часто означают опасность или награду; это неизбежная часть любого бизнес-плана. Хотя это невозможно устранить, его можно тщательно проанализировать и управлять им с помощью правильных инструментов.
Анализ рисков определяет, классифицирует и анализирует потенциальные и ожидаемые воздействия на интересующую тему, уделяя особое внимание негативным воздействиям.
Он фокусируется на неопределенности и вероятности событий с целью ограничения вредных последствий возможных результатов.
Анализ рисков необходим при принятии бизнес-решений, которые максимизируют вознаграждение и взвешивают непредвиденные риски.
При анализе рисков в бизнесе важно различать качественный и количественный риск. Численное измерение риска составляет основу процесса анализа риска.
Качественное описание риска — отличное место для начала, оно также дает ценную информацию и формирует оценку риска вокруг интересующих вопросов.
Качественный анализ рисков и SWOT
Один из способов начать процесс анализа рисков — провести простой SWOT-анализ (сильные и слабые стороны, возможности, угрозы). Чтобы понять интересующую тему, сначала обозначьте ее положительные и отрицательные черты.
Представьте себе разговор с кем-то, активно вовлеченным в интересующую вас тему, и сформулируйте вопросы, исходя из ваших общих знаний.
Чем компания отличается от конкурентов? Где это может улучшиться? Готово ли оно к худшему сценарию?
Классификация ваших ответов с помощью SWOT помогает различать потенциальные выгоды и риски. Формулированные вопросы, как конкретные, так и общие, дают представление о потенциальных рисках и о том, какие показатели следует исследовать.
Применение SWOT-анализа к Amazon, обратите внимание, что большой штат сотрудников компании обеспечивает более высокую производительность по сравнению с конкурентами.
В результате рыночная доля компании растет, что открывает новые возможности. С другой стороны, вы можете обнаружить, что средний финансовый риск Amazon потенциально угрожает производительности.
SWOT-анализ предлагает прочную основу и отправную точку для определения выгод и рисков. Кроме того, он упорядочивает результаты вашего постриск-анализа для прямого сравнения вознаграждений и рисков.
Начнем с оценок риска
Чтобы получить осязаемый смысл рисков, лучше всего описывать их численно. Рейтинги риска предлагают простой для понимания показатель для этого. Рейтинги включают различные данные для описания общей идеи. Например, IBISWorld предоставляет рейтинги структурных рисков для отраслей.
Эта оценка численно описывает основные принципы отрасли, такие как конкурентоспособность, волатильность и барьеры для входа. Оценка по шкале от 1 до 5 дает простой показатель низкого, среднего или высокого уровня риска.
Используя ту же шкалу, рейтинги роста объединяют последние годы роста с прогнозируемым ростом, чтобы определить силу движения отрасли вперед. Оценки риска чувствительности учитывают внешние факторы, влияющие на деятельность отрасли.
Например, процент американцев, имеющих частную медицинскую страховку и федеральное финансирование Medicare, влияет на рейтинг чувствительности больничной отрасли, давая представление об уязвимости к изменениям этих внешних факторов.
Каждый балл способствует общий рейтинг риска для отрасли. Глядя на эти рейтинги, вы получаете общее представление о том, насколько рискованной является отрасль.
Разгадка риска с коэффициентами
Коэффициенты также позволяют быстро и просто оценить риск. Ключевым моментом, однако, является понимание компонентов соотношения и того, как они соотносятся друг с другом.
Отношения обычно отвечают на следующий вопрос: какая доля А приходится на В? Или: сколько раз А может покрыть Б? Например, анализируя индустрию больниц в США, спросите себя: сколько доходов идет на заработную плату?
Простое деление заработной платы на доход дает ощутимый процент, по которому можно оценить уязвимость к повышению заработной платы.
Коэффициенты ликвидности измеряют кредитный риск, такой как покрытие долга и риск дефолта. Например, Коэффициент быстрой ликвидности рассчитывается путем деления текущих активов за вычетом запасов на текущие обязательства и оценивает способность покрывать обязательства в течение короткого периода времени.
ВОЗВРАТ по активам, измеряемый как чистая прибыль, деленная на общую сумму активов, описывает операционную эффективность и то, насколько эффективно активы генерируют продажи.
Эти коэффициенты помогают определить, что представляет риск или что в конечном итоге может представлять риск.
Взгляд на риск с помощью сравнительных показателей
Какими бы осязаемыми ни были эти цифры, по сравнению с некоторыми стандартами они позволяют оценить рейтинги, коэффициенты и риски в перспективе. Например, отрасли и предприятия могут рассматриваться как опережающие или отстающие от контрольного показателя.
Среднее значение сектора служит одним сравнительным эталоном для отраслей. Например, выручка за сектор здравоохранения и социальной помощи ожидается рост в годовом исчислении на 1.9% в течение пяти лет до 2021 года (последние доступные данные). Доход для Отрасль психологов, социальных работников и консультантов по вопросам брака ожидается рост в годовом исчислении на 5.8% за тот же период.
Для сравнения, индустрия психологов, социальных работников и консультантов по вопросам брака опережает общий сектор здравоохранения или, другими словами, эталон.
В сфере психологов, социальных работников и консультантов по вопросам брака компания IBH Integrated Behavioral Health Inc. (IBH) можно сравнить со средними показателями по отрасли.
IBISWorld's IQ закупок Платформа предлагает финансовые данные об операторах частного сектора с диапазоном от низкого до высокого и индикатором достоверности для анализа.
IBISWorld оценивает диапазон коэффициента быстрой ликвидности IBH от низкого (1.1 раза) до высокого (1.3 раза). По сравнению с 1.7-кратным эталоном для индустрии психологов, социальных работников и консультантов по вопросам брака, обнаруженным в Отраслевые финансовые показатели раздел, компания представляет более высокий кредитный риск, хотя и с низким уровнем уверенности.
Простая бинарная оценка может собирать показатели отрасли или компании в сравнении с эталонными показателями. Используйте 1, чтобы обозначить превосходство, и 0, чтобы обозначить неэффективность для различных показателей, а затем сравните сумму с потенциальным итогом, давая представление об общем риске.
- Дисперсионный и статистический анализ риска
Баллы и контрольные показатели оценивают уровни риска путем сравнения. Волатильность — это, по сути, насколько что-то меняется. Одно измерение измеряет абсолютную волатильность.
Глядя на индустрия больниц, доход изменился в среднем на 82.1 миллиона долларов в год в период с 2019 по 2021 год., или в среднем на 7.4% в год, что указывает на высокую волатильность в течение периода. Оба фиксируют волатильность доходов за определенный период времени.
Чаще стандартизация этого изменения с помощью эталона, такого как среднее значение, указывает на риск. Полезной метрикой для этого является дисперсия данных.
Для вычисления дисперсии сначала требуется взять среднее или среднее значение набора данных. Затем возьмите каждое наблюдение в наборе данных и вычтите из него среднее значение, чтобы создать остатки. Возведите в квадрат каждый из этих остатков и суммируйте их, чтобы получить дисперсию данных, и, предполагая, что данные являются выборкой, разделите на количество наблюдений минус один.
Чтобы получить все самое важное стандартное отклонениеили среднее расстояние от среднего, возьмите квадратный корень из вашей дисперсии.
Важно измерять, насколько данные имеют тенденцию отклоняться от среднего значения. Помните, что среднее значение большого набора данных часто рассматривается как ожидаемое значение.
Другими словами, доход на одну больницу в индустрии больниц, как правило, представляет собой доход, ожидаемый для случайно проанализированной больницы.
Если для прогнозирования используется среднее значение, но имеются высокие уровни отклонения от среднего, прогнозирование становится более трудным и, следовательно, возрастает риск.
Имея достаточно большой набор данных, мы можем предположить, что нормальное распределение данных, что указывает на то, что данные часто собираются вокруг среднего значения, или используйте гистограмму для исследования распределения.
Чаще всего первого достаточно для бизнес-анализа, что позволяет лучше использовать данные по отношению к их среднему значению. Эти распределения вероятностей указывают на вероятность возникновения событий.
Набор данных с высоким стандартным отклонением указывает на значительные колебания и изменения и, следовательно, на более высокий уровень риска. Стандартное отклонение помогает оценить выбросы в данных.
Для линейных графиков, отображающих график за определенный период времени, стандартное отклонение показывает высокие изменения доходов по сравнению с прошлым годом, отличая снижение или увеличение с высокой вероятностью от низкой вероятности и, возможно, непредвиденные и вызывающие обеспокоенность снижение или увеличение.
Что касается доходов индустрии больниц в период с 2005 по 2021 год, мы сначала определяем среднее значение и стандартное отклонение. Добавляя и вычитая половину стандартного отклонения от среднего, мы получаем соответствующие верхнюю и нижнюю границы.
Обратите внимание, что большинство изменений находятся в пределах одного общего стандартного отклонения, за исключением заметных выбросов, включая 2009, 2015 и 2020 годы, которые являются особенно нестабильными для отрасли.
Мониторинг отклонений от среднего значения также помогает оценить рейтинги, баллы и отношения в перспективе. При наличии достаточного количества данных с течением времени сравнение рейтинга риска за один год со средним значением помогает описать риск за этот год.
Используя стандартные отклонения, мы можем определить, какое расстояние от среднего можно квалифицировать как низкий, средний или высокий риск.
Ассоциация эмпирическое правило утверждает, что при нормальном распределении данных около 70.0% данных должны попадать в диапазон среднего плюс одно и среднее минус одно стандартное отклонение. Кроме того, 90.0% должны находиться в пределах среднего плюс два и среднего минус два стандартных отклонения.
Теоретически данные об одном стандартном отклонении выше или ниже среднего не обязательно следует считать высоким или низким риском.
Утвержденная сегментация: система раннего предупреждения и матрица рисков
Дальнейший анализ данных с течением времени позволяет проводить конкретную проверенную сегментацию уровней риска. IBISWorld обеспечивает проверенную сегментацию, рассчитанную на основе многолетних данных и анализа, общих оценок риска и их прогнозных тенденций с помощью своих Система раннего предупреждения.
Эта система помещает общую оценку риска отрасли, обсуждавшуюся в разделе рейтингов выше, в категорию низкого, среднего или высокого риска.
Кроме того, система определяет будущие уровни риска и направление (возрастание, снижение, устойчивое) риска с помощью прогнозов. Включение прогнозируемых рисков для сравнения с текущими также улучшает анализ рисков и выгод.
Этот полезный инструмент позволяет построить матрицу рисков для систематизации информации для анализа. Матрица рисков классифицирует текущий и ожидаемый риск по строкам и столбцам.
Система раннего предупреждения помещает отрасль в матрицу на основе текущего уровня риска и направления ее развития.
Это позволяет пользователям легко объединять сектор, группу отдельных отраслей или все отрасли вместе на основе тщательно изученного и легко усваиваемого измерения риска.
Деловые решения должны учитывать размер риска, будущий риск, тип риска и устойчивость бизнеса к риску.
Классифицируя риски с помощью методов, обсуждаемых в этой статье, отрасли и предприятия могут быть классифицированы на основе различных типов рисков и организованы в матрицу рисков для сравнения.
Например, подверженность риску внешних факторов (чувствительность) по сравнению с внутренним риском (коэффициенты), текущая производительность по сравнению с эталоном по сравнению с прогнозируемой производительностью и другие комбинации образуют легко усваиваемую матрицу для анализа.
Имея в руках текущие и прогнозируемые риски, можно лучше понять разделы «Слабые стороны» и «Угрозы» матрицы SWOT-анализа.
Основные вынос
Эти инструменты анализа рисков, как и другие рассмотренные, описывают и классифицируют уровни риска для улучшения процесса принятия решений.
Они предлагают понимание факторов, лежащих в основе риска, сравнения между различными отраслями и уровни уверенности.
Как только риск идентифицирован и оценен, любые последующие шаги могут быть предприняты разумно и точно.
Источник из IBISWorld
Отказ от ответственности: изложенная выше информация предоставлена IBISWorld независимо от Alibaba.com. Alibaba.com не делает заявлений и не дает гарантий в отношении качества и надежности продавца и продукции.
