Risk analizi nedir ve neden önemlidir?
Risk ve belirsizlik genellikle tehlike veya ödül anlamına gelir; herhangi bir iş planının kaçınılmaz bir parçasıdır. Ortadan kaldırmak imkansız olsa da, doğru araçlarla derinlemesine analiz edilebilir ve yönetilebilir.
Risk analizi, olumsuz etkilere özel önem verilerek ilgilenilen bir konudaki potansiyel ve beklenen etkileri tanımlar, sınıflandırır ve analiz eder.
Muhtemel sonuçların zararlı etkilerini sınırlamak amacıyla olayların belirsizliği ve olasılığına odaklanır.
Kazançları en üst düzeye çıkaran ve öngörülemeyen riskleri tartan iş kararları alırken risk analizi çok önemlidir.
İş dünyasındaki riski analiz ederken, aşağıdakileri ayırt etmek önemlidir: nitel ve nicel risk. Riskin sayısal olarak ölçülmesi, risk analizi sürecinin belkemiğini oluşturur.
Riski niteliksel olarak tanımlamak, başlamak için harika bir yerdir ve aynı zamanda değerli bilgiler sağlar ve risk değerlendirmesini ilgilenilen sorular etrafında çerçeveler.
Niteliksel risk analizi ve SWOT
Risk analizi sürecine başlamanın bir yolu, basit bir SWOT (güçlü yönler, zayıf yönler, fırsatlar, tehditler) analizi yapmaktır. İlgilenilen konuyu anlamak için önce olumlu ve olumsuz özelliklerini belirleyin.
İlgilendiğiniz konuya yoğun bir şekilde dahil olan biriyle bir sohbet ettiğinizi hayal edin ve genel bilginize dayalı sorular oluşturun.
Bir şirket rekabetle nasıl karşılaştırılır? Nerede iyileşebilir? En kötü durum senaryosuna hazır mı?
Yanıtlarınızı SWOT ile kategorize etmek, potansiyel ödüller ve riskler arasında ayrım yapmanıza yardımcı olur. Hem özel hem de genel ifadeli sorular, olası riskler ve hangi ölçütlerin araştırılacağı hakkında fikir verir.
Amazon'a SWOT analizi uygulama, şirketin geniş işgücünün rakiplere kıyasla daha yüksek işletme kapasitesi sağladığına dikkat edin.
Sonuç olarak, şirketin pazar payı seviyeleri yükseliyor ve bu bir fırsat sunuyor. Öte yandan, Amazon'un ortalama finansal riskinin potansiyel olarak performansı tehdit ettiğini görebilirsiniz.
SWOT analizi, ödülleri ve riskleri belirlemek için sağlam bir çerçeve ve başlangıç noktası sunar. Ayrıca, ödüller ve riskler arasında doğrudan karşılaştırma için risk sonrası analiz bulgularınızı düzenler.
Risk derecelendirmeleri ile başlamak
Riskleri somut bir şekilde anlamak için, onları sayısal olarak tanımlamak en iyisidir. Risk derecelendirmeleri, bunu yapmak için anlaşılması kolay bir ölçüm sunar. Derecelendirmeler, genel bir fikri açıklamak için çeşitli verileri birleştirir. Örneğin, IBISWorld endüstriler için yapısal risk derecelendirmeleri sağlar.
Bu puan, bir endüstrinin rekabet gücü, oynaklık ve giriş engelleri gibi temellerini sayısal olarak tanımlar. 1'den 5'e kadar bir ölçekte puan, düşük, orta veya yüksek risk seviyelerinin basit bir göstergesidir.
Aynı ölçeği kullanan büyüme derecelendirmeleri, endüstrinin ileriye dönük gücünü belirlemek için son yıllardaki büyüme ile tahmini büyümeyi birleştirir. Duyarlılık risk puanları, endüstri performansını etkileyen dış faktörleri hesaba katar.
Örneğin, özel sağlık sigortası ve Medicare için federal fon sağlayan Amerikalıların yüzdesi, Hastane endüstrisinin hassasiyet derecesi, bu dış etkenlerdeki değişikliklere karşı bir kırılganlık fikri verir.
Her puan bir katkıda bulunur bir sektör için genel risk derecelendirmesi. Bu derecelendirmelere bakarak, bir endüstrinin ne kadar riskli olduğu hakkında temel bir fikir edinirsiniz.
Oranlarla riski çözme
Oranlar ayrıca hızlı ve basit bir risk değerlendirmesi sağlar. Bununla birlikte, anahtar, oranın bileşenlerini ve bunların nasıl ilişkili olduğunu anlamaktır.
Oranlar genellikle şu soruyu yanıtlar: A'nın ne kadarı B'yi oluşturur? Veya: A, B'yi kaç kez kaplayabilir? Örneğin, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Hastaneler endüstrisini analiz ederken kendinize şu soruyu sorun: maaşlara ne kadar gelir gidiyor?
Ücreti gelire bölmek, ücretleri artırmak için kırılganlığı değerlendirebileceğiniz somut bir yüzdeyle sonuçlanır.
Likidite oranları, borç kapsamı ve temerrüt riski gibi kredi riskini ölçer. Örneğin, Hızlı oran dönen varlıklar eksi envanterin kısa vadeli yükümlülüklere bölünmesiyle hesaplanır ve kısa bir süre içinde yükümlülükleri karşılama yeteneğini değerlendirir.
Dönüş varlıklar üzerinde, net gelirin toplam varlıklara bölünmesiyle ölçülür, işletme verimliliğini ve varlıkların satışları ne kadar etkili bir şekilde oluşturduğunu açıklar.
Bu oranlar, neyin risk oluşturduğunu veya nihayetinde neyin risk oluşturabileceğini belirlemeye yardımcı olur.
Karşılaştırmalı ölçütlerle riski perspektife koymak
Bu rakamlar, bazı standartlarla karşılaştırıldığında ne kadar somut olursa olsun, derecelendirmeleri, oranları ve riskleri perspektif haline getirir. Örneğin, endüstriler ve işletmeler, bir karşılaştırmalı değerlendirmeden daha iyi veya daha düşük performans gösteriyor olarak kabul edilebilir.
Bir sektörün ortalaması, sektörler için karşılaştırmalı bir kriter olarak hizmet eder. Örneğin, gelir Sağlık ve Sosyal Yardım sektörü 1.9'e kadar olan beş yılda yıllık %2021 oranında artması bekleniyor (en son veriler mevcut). için gelir Psikologlar, Sosyal Hizmet Uzmanları ve Evlilik Danışmanları endüstrisi aynı dönemde yıllıklandırılmış %5.8 oranında büyümesi beklenmektedir.
Nispeten, Psikologlar, Sosyal Hizmet Uzmanları ve Evlilik Danışmanları sektörü, genel sağlık sektöründen veya başka bir deyişle ölçütten daha iyi performans gösteriyor.
Psikologlar, Sosyal Hizmet Uzmanları ve Evlilik Danışmanları sektöründe, şirket IBH Entegre Davranışsal Sağlık A.Ş. (IBH) sektör ortalamaları ile karşılaştırılabilir.
IBISWorld'ün Tedarik IQ'su platform, analiz için düşükten yükseğe aralık ve güven göstergesi ile özel sektör operatörleri hakkında finansal veriler sunar.
IBISWorld, IBH'nin hızlı oranı için düşük (1.1 kat) ila yüksek (1.3 kat) bir aralık tahmin ediyor. Psikologlar, Sosyal Hizmet Uzmanları ve Evlilik Danışmanları endüstrisi için 1.7 kat kıyaslama ile karşılaştırıldığında, Sektör Mali Oranları bölümünde, şirket düşük bir kesinlik düzeyiyle de olsa daha yüksek bir kredi riski taşımaktadır.
Basit bir ikili puan, kıyaslamalarla karşılaştırıldığında sektör veya şirket ölçümlerini toplayabilir. Çeşitli metrikler için daha iyi performansı belirtmek için 1 ve düşük performans için 0 kullanın ve ardından toplamı potansiyel toplamla karşılaştırarak genel risk hakkında bilgi verin.
- Varyans ve riskin istatistiksel analizi
Puanlar ve kriterler, karşılaştırma yoluyla risk seviyelerini değerlendirir. Oynaklık esasen bir şeyin ne kadar değiştiğidir. Bir ölçüm mutlak oynaklığı ölçer.
Bakıyor Hastaneler sektörü, gelir ortalama değişti 82.1 ile 2019 arasında yılda 2021 milyon dolarveya yılda ortalama %7.4, dönem boyunca yüksek oynaklığı gösterir. Her ikisi de belirli bir süre boyunca gelirin oynaklığını yakalar.
Daha sık olarak, bu değişikliği ortalama gibi bir kıyaslama ile standartlaştırmak riski gösterir. Bunun için kullanışlı bir ölçü veri varyansıdır.
Varyansın hesaplanması, önce bir veri setinin ortalamasının veya ortalamasının alınmasını gerektirir. Ardından, veri kümesindeki her gözlemi alın ve artıkları oluşturmak için ortalamayı ondan çıkarın. Bu kalıntıların her birinin karesini alın ve verilerin varyansını elde etmek için toplayın ve verilerin bir örnek olduğunu varsayarak, gözlem sayısı eksi bire bölün.
Çok önemli olanı elde etmek için standart sapmaveya ortalamadan ortalama uzaklık, varyansınızın karekökünü alın.
Ne kadar verinin ortalamadan uzaklaşma eğiliminde olduğunu ölçmek önemlidir. Unutmayın, büyük bir veri setinin ortalama değeri genellikle beklenen değer olarak düşünülür.
Başka bir deyişle, Hastaneler sektöründe hastane başına gelir genellikle rastgele analiz edilen bir hastane için beklenen gelirdir.
Tahmin yapmak için ortalama kullanılıyorsa, ancak ortalamadan yüksek düzeyde sapma varsa, tahminler zorlaşır ve dolayısıyla risk artar.
Yeterince büyük bir veri seti verildiğinde, bir verilerin normal dağılımı, verilerin sıklıkla ortalama etrafında toplandığını belirtir veya dağılımı araştırmak için bir histogram kullanır.
Çoğu zaman, ilki iş analizi için yeterlidir ve verileri ortalamasına göre daha iyi kullanmamıza izin verir. Bu olasılık dağılımları, olayların meydana gelme olasılığını gösterir.
Yüksek standart sapmaya sahip bir veri seti, önemli dalgalanmaları ve değişiklikleri ve dolayısıyla daha yüksek risk seviyelerini gösterir. Standart sapma, verilerdeki aykırı değerlerin değerlendirilmesine yardımcı olur.
Belirli bir zaman dilimini gösteren çizgi grafikler için, standart sapmanın kullanılması gelirde yıldan yıla yüksek değişimleri gösterir, yüksek olasılıklı düşüş veya artışı düşük olasılıktan ve muhtemelen öngörülemeyen ve ilgili düşüş veya artıştan ayırır.
2005-2021 yılları arasında Hastaneler sektörü gelirlerine ilişkin olarak öncelikle ortalama ve standart sapmayı belirliyoruz. Standart sapmanın yarısını ortalamaya ekleyip çıkararak ilgili üst ve alt sınırlarımızı elde ederiz.
Sektör için özellikle dalgalı yıllar olan 2009, 2015 ve 2020 gibi dikkate değer aykırı değerler dışında, çoğu değişikliğin bir toplam standart sapma dahilinde olduğuna dikkat edin.
Ortalamadan sapmaların izlenmesi ayrıca derecelendirmeleri, puanları ve oranları perspektife koyar. Zaman içinde yeterli veriyle, bir yılın risk derecesini ortalamayla karşılaştırmak, o yılın riskini tanımlamaya yardımcı olur.
Standart sapmaları kullanarak, ortalamadan hangi uzaklığın düşük risk, orta risk veya yüksek risk olarak nitelendirilebileceğini belirleyebiliriz.
The Ampirik kural normal dağılan veriler verildiğinde, verilerin yaklaşık %70.0'inin ortalama artı bir ve ortalama eksi bir standart sapma aralığında olması gerektiğini belirtir. Ayrıca, %90.0 ortalama artı iki ve ortalama eksi iki standart sapma içinde olmalıdır.
Teorik olarak, ortalamanın üzerinde veya altında bir standart sapma hakkındaki veriler mutlaka yüksek veya düşük riskli olarak değerlendirilmemelidir.
Doğrulanmış segmentasyon: Erken uyarı sistemi ve risk matrisi
Verilerin zaman içinde daha fazla analiz edilmesi, risk seviyelerinin belirli, doğrulanmış bölümlere ayrılmasını sağlar. IBISWorld, yıllık veri ve analizlerden hesaplanan, toplam risk puanlarının ve bunların tahmin eğilimlerinin doğrulanmış bir segmentasyonunu sağlar. Erken uyarı sistemi.
Bu sistem, bir endüstrinin yukarıdaki derecelendirme bölümünde tartışılan toplam risk puanını düşük, orta veya yüksek risk kategorisine yerleştirir.
Ayrıca sistem, tahminler kullanarak gelecekteki risk seviyelerini ve riskin yönünü (artan, azalan, sabit) belirler. Mevcut durumla karşılaştırmak için tahmin risklerini dahil etmek, risk fayda analizini de geliştirir.
Bu yardımcı araç, analiz için bilgileri düzenlemek üzere bir risk matrisinin oluşturulmasını sağlar. Bir risk matrisi, mevcut ve beklenen riski satırlar ve sütunlar altında sınıflandırır.
Erken Uyarı Sistemi, mevcut risk düzeyine ve gidişatına göre bir sektörü matrise yerleştirir.
Bu, kullanıcıların kapsamlı bir şekilde araştırılmış, anlaşılması kolay bir risk ölçümüne dayalı olarak bir sektörü, belirli endüstriler grubunu veya tüm endüstrileri birlikte kolayca organize etmelerini sağlar.
İş kararları, risk miktarını, gelecekteki riski, risk türünü ve işin risk toleransını dikkate almalıdır.
Bu makalede ele alınan teknikleri kullanarak riski kategorize ederek, sektörler ve işletmeler farklı risk türlerine göre sınıflandırılabilir ve karşılaştırma için risk matrisinde düzenlenebilir.
Örneğin, dış etkenlere maruz kalma riski (hassasiyet) ve dahili risk (oranlar), bir kıyaslamaya karşı mevcut performans ve tahmin performansı ve diğer kombinasyonlar, analiz için kolayca sindirilebilir bir matris oluşturur.
Eldeki mevcut ve tahmin edilen risklerle, SWOT analizi matrisinin Zayıf Yönler ve Tehditler bölümleri daha iyi anlaşılabilir.
Ana çıkarımlar
Tartışılan diğerleri gibi bu risk analizi araçları, karar verme sürecini iyileştirmek için risk düzeylerini tanımlar ve sınıflandırır.
Riski destekleyen faktörler, farklı endüstriler arasındaki karşılaştırmalar ve kesinlik seviyeleri hakkında bilgi sunarlar.
Risk tanımlandıktan ve değerlendirildikten sonra, atılan sonraki adımlar mantıklı ve doğru bir şekilde yapılabilir.
Kaynaktan IBIS Dünyası
Sorumluluk Reddi: Yukarıda belirtilen bilgiler, Alibaba.com'dan bağımsız olarak IBISWorld tarafından sağlanmaktadır. Alibaba.com, satıcının ve ürünlerin kalitesi ve güvenilirliği konusunda hiçbir beyanda bulunmaz ve garanti vermez.
