Démarrer une nouvelle entreprise peut être une entreprise difficile, et obtenir un financement pour l'entreprise de vos rêves est souvent ce qui peut faire ou défaire toute l'entreprise. C'est là qu'interviennent les investisseurs providentiels et les investissements providentiels, l'un des moyens typiques pour de nombreux entrepreneurs d'obtenir leurs fonds. Alors lisez la suite pour savoir qui sont les investisseurs providentiels, ce qu'ils attendent, où les trouver et, surtout, comment collaborer avec eux pour développer votre entreprise.
Table des matières
Qu'est-ce qu'un investisseur providentiel?
Comment fonctionne l'investissement providentiel
Obtenez un financement
Qu'est-ce qu'un investisseur providentiel?
Les investisseurs providentiels portent le nom du rôle qu'ils ont joué en tant que sauveurs financiers. Ils sont d'abord nés dans le contexte du théâtre de Broadway en tant que contributeurs clés aux arts, et plus tard, une étude de William Wetzel, professeur à l'Université du New Hampshire en 1978, a souligné leur rôle essentiel dans la conduite de l'entrepreneuriat aux États-Unis en tant que fournisseurs de semences. Capitale.
Essentiellement, les investisseurs providentiels sont donc des personnes fortunées qui sont prêtes à fournir leurs fonds personnels à des entrepreneurs ou à des startups, en échange d'actions de propriété dans l'entreprise. Le soutien financier de ces personnes fortunées est souvent appelé financement providentiel, car ils offrent souvent un soutien financier en temps opportun au début de la création de l'entreprise, souvent avant que les startups n'aient montré des résultats positifs.
Comment fonctionne l'investissement providentiel
Avantages et inconvénients de travailler avec des investisseurs providentiels
En ce qui concerne les sources de financement pour les entreprises en démarrage, le financement des investisseurs providentiels est systématiquement répertorié comme le top 5, sinon le top 3, des principales sources de financement sur les sites Web d'entreprises des pays en développement en Asia et par Moyen-Orient aux pays développés en Amérique du Nord ainsi que Europe. Voici donc un bref aperçu des avantages et des inconvénients des investissements providentiels pour mieux comprendre cette source de financement clé.
Avantages
- Une plus grande ouverture aux risques
Les investisseurs providentiels ont généralement une tolérance plus élevée aux risques car ils contrôlent pleinement leurs propres fonds personnels au lieu d'être responsables devant un groupe de banquiers ou d'investisseurs comme les capital-risqueurs. Cela les rend plus susceptibles d'investir dans des idées commerciales relativement nouvelles, voire peu orthodoxes, prêtes à l'emploi.
- Mentorat
Les investisseurs providentiels investissent souvent dans des entreprises qui font partie de leur ligne d'intérêt ou de leur expertise, il est donc fort probable qu'ils possèdent une certaine connaissance approfondie de l'industrie particulière. Même si les investisseurs providentiels n'ont pas d'expérience particulière dans l'industrie, ce sont normalement des professionnels chevronnés avec un sens aigu des affaires et des réseaux étendus qui pourraient s'avérer précieux.
- Vous donne accès à leur réseau d'affaires
Compte tenu du rôle de mentor qu'un ange investisseur joue en plus de son aide financière, l'entreprise peut bénéficier non seulement de ses expériences mais aussi de ses réseaux sociaux. Les investisseurs providentiels peuvent mettre l'entreprise en contact avec une variété de contacts utiles, des fournisseurs aux clients en passant par d'autres collaborateurs potentiels, qui peuvent aider l'entreprise avec des choses telles que la sécurisation d'un réseau d'approvisionnement solide, un partage d'informations plus complet et un meilleur accès aux ressources du marché.
- Investissement pur
Le financement des investisseurs providentiels est de pure nature d'investissement. Les investisseurs providentiels ne recherchent aucun remboursement en termes de montants de prêt fixes et d'intérêts sur les prêts. En d'autres termes, même si l'entreprise fait faillite, les investisseurs providentiels ne demanderont pas aux fondateurs de rembourser leurs investissements.
- Engagements personnels
Étant donné que les investisseurs providentiels dépensent leur argent personnel en échange d'une partie des capitaux propres de l'entreprise, ils ont un intérêt financier dans le succès à long terme de l'entreprise, par opposition à un investissement rapide pour des bénéfices à court terme. En conséquence, ils sont plus disposés à s'engager pour assurer le succès de l'entreprise.
Inconvénients
- Partage du contrôle de gestion
Comme les investisseurs providentiels revendiquent un certain pourcentage de la participation des entreprises dans lesquelles ils investissent, ils sont considérés comme des propriétaires. Et selon l'étendue de leur propriété de l'entreprise, ils peuvent soit exercer un contrôle similaire sur l'entreprise que les fondateurs, soit même avoir les droits complets de présider pleinement à l'ensemble du processus décisionnel.
- Des attentes élevées
Tout comme les investisseurs providentiels sont moins susceptibles d'être dissuadés par des risques commerciaux plus élevés, ils sont également plus susceptibles d'établir des attentes beaucoup plus élevées, et ils s'attendent à voir un retour sur investissement significatif. Par conséquent, les entreprises qu'ils financent peuvent devoir fonctionner sous plus de pression. C'est pourquoi il est important que les entrepreneurs évaluent d'abord si la croissance de l'entreprise peut être conforme aux attentes des investisseurs providentiels.
Comment trouver des investisseurs providentiels
Prendre contact avec des investissements providentiels
1) Réseau individuel / efforts personnels
Étant donné que les investisseurs providentiels sont des particuliers plutôt que des fonds de capital ou des sociétés d'investissement, il existe des possibilités d'apprendre à les connaître via des réseaux personnels, par exemple via :
- Cercle personnel d'amis, famille et réseaux d'entreprise : Cela peut sembler évident, mais il ne s'agit pas seulement de savoir si les membres de votre cercle personnel de relations peuvent être les investisseurs providentiels eux-mêmes – l'essentiel ici est de faire passer les mots à travers un cercle de confiance. L'objectif principal est de recruter autant de supporters que possible pour aider à repérer les investisseurs potentiels.
- Demander conseil à des professionnels et experts : Parler à des experts liés à l'industrie et à des professionnels tels que des comptables ou des avocats qui travaillent avec des startups pourrait bien ouvrir des connexions aux réseaux d'investisseurs providentiels.
- Participation active aux événements liés aux startups : Participer à des activités pertinentes liées aux startups telles que des concours d'entrepreneurs ou des programmes d'incubateurs est un autre excellent moyen d'accroître l'exposition aux investisseurs providentiels.
2) Réseau officiel d'investisseurs providentiels
Il existe de nombreux groupes d'anges officiels et renommés. Voici quelques-unes des sources les plus directes que l'on peut contacter. Étant donné que les investissements providentiels fonctionneront probablement plus efficacement via des réunions et des discussions locales, examinons la liste en termes de régions particulières à travers le monde :
AngelList: Une plateforme internationale en ligne qui aide les propriétaires d'entreprise à trouver des investisseurs.
Association Angel Capital: Fournit une liste de plateformes d'investissement et d'organisations providentielles approuvées, principalement dans la région des États-Unis.
EBAN: Le European Business Angel Network (EBAN) se positionne comme une organisation à but non lucratif pour la communauté des investisseurs providentiels.
BANSÉA: Business Angel Network of Southeast Asia (BANSEA) est un réseau d'investissement providentiel dirigé par un groupe d'investisseurs providentiels basé à Singapour. Il relie les investisseurs providentiels aux startups nouvellement lancées en Asie du Sud-Est.
Pour toutes les autres régions, utilisez la liste ci-dessus comme source d'inspiration pour trouver les réseaux d'investisseurs providentiels similaires les plus proches de votre entreprise !
Conseils pour réseauter avec des investisseurs providentiels
- Recherchez « partageant les mêmes idées » : Semblable à toute autre collaboration, travailler avec des investisseurs providentiels est essentiellement comparable à la recherche d'un partenariat, car ils auront une part dans l'entreprise dans laquelle ils ont investi. Le signe le plus évident de la même vision est ceux qui aiment l'industrie connexe ou mieux encore, les produits ou services particuliers offerts par l'entreprise.
- Restez actif et contactez : Approchez autant d'investisseurs potentiels que possible, perfectionnez vos compétences de présentation et de pitch tout au long du processus, et demandez les commentaires nécessaires chaque fois que possible pour vous améliorer en cours de route. Il ne s'agit pas seulement de jeter un large filet pour augmenter les chances de rencontrer les bons investisseurs, mais aussi de servir de courbe d'apprentissage importante pour améliorer l'idée d'entreprise.
- Sois prêt: Faites tous les devoirs nécessaires sur l'entreprise, y compris les perspectives du marché, les défis et les concurrents. De nombreuses personnes peuvent avoir une certaine connaissance et une certaine compréhension des fronts positifs d'une entreprise, car c'est ce que recherchent la plupart des entrepreneurs, mais normalement, seuls ceux qui comprennent vraiment l'entreprise à fond peuvent déceler les menaces et les difficultés qui peuvent influencer la trajectoire de croissance de l'entreprise.
Que recherchent les investisseurs providentiels dans une entreprise ?
Bien que nous sachions tous que les investisseurs recherchent essentiellement le profit, on peut encore se demander ce qui attire exactement les investisseurs providentiels dans une entreprise commerciale ? Voici la liste des principaux critères que les investisseurs providentiels utilisent généralement pour évaluer un investissement :
- Des entreprises avec un potentiel de développement exceptionnel, qui pourraient permettre aux investisseurs providentiels de voir des retours sur investissement significatifs, généralement dans un délai de 5 à 7 ans.
- Des rendements plus élevés par rapport à ce que les investisseurs providentiels sont capables d'obtenir ailleurs, qui est normalement d'au moins un pourcentage à deux chiffres et peut même atteindre 50 %.
- Des gens d'affaires dynamiques qui s'investissent pleinement dans leurs projets et qui ont mis en place une solide équipe de direction avec une vision commune et un plan d'affaires bien pensé.
- Les entrepreneurs doivent bien connaître leur industrie et avoir une connaissance approfondie du marché pour préparer des plans de développement étape par étape pour l'entreprise, y compris des stratégies de croissance et de sortie.
- Volonté d'apprendre et ouverture aux idées, aux critiques et au mentorat, ce qui signifie également être capable d'accepter les conseils et les suggestions des investisseurs providentiels eux-mêmes.
Comment lever des fonds providentiels ?
Semblable à d'autres moyens de lever des investissements en capital, il y a généralement quelques étapes standard à suivre pour lever des fonds auprès d'investisseurs providentiels. La liste suivante propose certaines des étapes de collecte de fonds les plus courantes pour augmenter vos chances d'obtenir un financement :
Étape 1 : Mettre en place le plan de réseau
Cette étape consiste essentiellement à mettre en pratique la section 2 ci-dessus. Commencez par identifier le réseau ou les canaux d'anges avec lesquels vous souhaitez nouer une relation, avant d'adapter votre approche pour travailler avec chacun d'eux.
Étape 2 : Faire ses devoirs
Ce qui est important à ce stade, c'est de créer une « présentation » précise et rapide qui sert à capter l'attention et les intérêts des investisseurs potentiels. Et assurez-vous que le pitch peut être étayé par un plan d'affaires complet et des données financières chaque fois que cela est demandé.
Un pitch efficace doit couvrir les sujets suivants :
- Présentation des produits ou services, y compris tout témoignage positif.
- Force de vos produits ou services par rapport à leur pertinence par rapport aux besoins actuels et futurs du marché.
- Aperçu des résultats des ventes et du marketing.
- Examen rapide des concurrents qui établit une comparaison avec vos produits ou services.
- L'équipe de direction qui dirige l'entreprise.
- Aperçu des données financières actuelles et prévisions financières pour les 1 à 3 prochaines années, ainsi qu'un chiffre approximatif de l'investissement requis.
Gardez à l'esprit que les entrepreneurs peuvent également demander l'aide des professionnels concernés sur les sujets particuliers énumérés ci-dessus. Par exemple, les données financières peuvent être gérées par des comptables qualifiés, tandis que les informations sur les ventes et le marketing peuvent provenir d'experts en marketing. L'objectif est d'assurer un "elevator pitch" qui reste court et doux mais suffisamment attrayant pour susciter l'intérêt des investisseurs potentiels.
Étape 3 : Réunion initiale et organisation de la présentation
La prochaine étape serait d'organiser la première session de discussion et de présentation du pitch. Fournissez au moins deux suggestions de calendrier de réunion aux investisseurs et visez à sécuriser une discussion en face à face ou au moins un appel vidéo pour créer des discussions interactives dès le début.
Étape 4 : Discussions et négociations approfondies
Une fois que l'intérêt mutuel entre les deux parties a été établi, on peut passer à des discussions et des négociations plus approfondies sur la répartition des capitaux, les contrôles et la structure de financement. Effectuez des suivis cohérents et bien organisés pour vous assurer que les deux parties restent enthousiastes et désireuses de faire avancer la startup.
Obtenez un financement
Pour ceux qui cherchent à accéder à un financement pour leurs entreprises, l'investissement providentiel est une option populaire qui mérite d'être explorée. Cet article a donné un aperçu des rouages de l'investissement providentiel, y compris les avantages et les inconvénients de travailler avec des investisseurs providentiels, où les trouver et des conseils de réseautage pour apprendre à les connaître, ainsi que les rendements souhaités que les investisseurs providentiels recherchent, et étapes clés pour vous aider à réussir dans le processus de collecte de fonds d'investissement providentiel. Pour découvrir plus d'idées de financement et de plateformes de collecte de fonds, restez à l'écoute de Alibaba.com lit pour plus de détails.
