Was ist eine Risikoanalyse und warum ist sie wichtig?
Risiko und Unsicherheit bedeuten oft Gefahr oder Belohnung; Es ist ein unvermeidlicher Bestandteil jedes Geschäftsplans. Obwohl es unmöglich ist, es zu beseitigen, kann es mit den richtigen Tools gründlich analysiert und verwaltet werden.
Die Risikoanalyse identifiziert, kategorisiert und analysiert potenzielle und erwartete Auswirkungen auf ein Thema von Interesse, wobei den negativen Auswirkungen besondere Aufmerksamkeit gewidmet wird.
Es konzentriert sich auf die Unsicherheit und die Wahrscheinlichkeit von Ereignissen mit dem Ziel, die schädlichen Auswirkungen möglicher Ergebnisse zu begrenzen.
Eine Risikoanalyse ist unerlässlich, wenn Sie Geschäftsentscheidungen treffen, die den Nutzen maximieren und unvorhergesehene Risiken abwägen.
Bei der Risikoanalyse im Geschäftsleben ist es wichtig, zwischen diesen zu unterscheiden qualitativ und quantitativ Risiko. Die numerische Risikomessung bildet das Rückgrat des Risikoanalyseprozesses.
Die qualitative Beschreibung von Risiken ist ein guter Ausgangspunkt, liefert wertvolle Informationen und orientiert die Risikobewertung an interessanten Fragen.
Qualitative Risikoanalyse und SWOT
Eine Möglichkeit, den Risikoanalyseprozess zu beginnen, ist eine einfache SWOT-Analyse (Stärken, Schwächen, Chancen, Bedrohungen). Um das Thema, das Sie interessiert, zu verstehen, identifizieren Sie zunächst seine positiven und negativen Eigenschaften.
Stellen Sie sich ein Gespräch mit jemandem vor, der sich intensiv mit dem Thema beschäftigt, das Sie interessiert, und stellen Sie Fragen auf der Grundlage Ihres Allgemeinwissens.
Wie schneidet ein Unternehmen im Vergleich zur Konkurrenz ab? Wo könnte es sich verbessern? Ist es auf den Ernstfall vorbereitet?
Durch die Kategorisierung Ihrer Antworten mit SWOT können Sie zwischen potenziellen Chancen und Risiken unterscheiden. Formulierte Fragen, sowohl spezifische als auch allgemeine, geben Einblick in potenzielle Risiken und zeigen, welche Kennzahlen untersucht werden sollten.
Anwendung der SWOT-Analyse auf AmazonBeachten Sie, dass die große Belegschaft des Unternehmens im Vergleich zu Wettbewerbern eine höhere Betriebskapazität ermöglicht.
Dadurch steigen die Marktanteile des Unternehmens, was eine Chance darstellt. Andererseits stellen Sie möglicherweise fest, dass das durchschnittliche finanzielle Risiko von Amazon möglicherweise die Leistung gefährdet.
Die SWOT-Analyse bietet einen soliden Rahmen und Ausgangspunkt für die Identifizierung von Chancen und Risiken. Darüber hinaus organisiert es Ihre Ergebnisse nach der Risikoanalyse für einen direkten Vergleich zwischen Chancen und Risiken.
Beginnen Sie mit Risikobewertungen
Um Risiken greifbar zu machen, ist es am besten, sie numerisch zu beschreiben. Risikobewertungen bieten hierfür eine leicht verständliche Messgröße. Bewertungen umfassen verschiedene Daten, um eine allgemeine Idee zu beschreiben. IBISWorld bietet beispielsweise strukturelle Risikobewertungen für Branchen.
Dieser Wert beschreibt numerisch die Grundlagen einer Branche, wie z. B. Wettbewerbsfähigkeit, Volatilität und Eintrittsbarrieren. Die Bewertung auf einer Skala von 1 bis 5 gibt einen einfachen Indikator für ein niedriges, mittleres oder hohes Risikoniveau.
Auf der gleichen Skala kombinieren Wachstumsbewertungen das Wachstum der letzten Jahre mit dem prognostizierten Wachstum, um die Stärke der Branche in der Zukunft zu bestimmen. Sensitivitätsrisikobewertungen berücksichtigen externe Faktoren, die sich auf die Branchenleistung auswirken.
Beispielsweise wird der Prozentsatz der Amerikaner mit privater Krankenversicherung und staatlicher Finanzierung von Medicare berücksichtigt Sensitivitätsbewertung der KrankenhausbrancheDies gibt einen Eindruck von der Anfälligkeit gegenüber Änderungen dieser externen Faktoren.
Jede Punktzahl trägt zu einem bei Gesamtrisikobewertung für eine Branche. Wenn Sie sich diese Bewertungen ansehen, erhalten Sie eine grundlegende Vorstellung davon, wie riskant eine Branche ist.
Risiken mit Kennzahlen entschlüsseln
Kennzahlen ermöglichen zudem eine schnelle und einfache Risikobewertung. Der Schlüssel liegt jedoch darin, die Komponenten des Verhältnisses und ihre Beziehung zu verstehen.
Verhältnisse beantworten im Allgemeinen die folgende Frage: Wie viel von A macht B aus? Oder: Wie oft könnte A B bedecken? Wenn Sie beispielsweise die Krankenhausbranche in den Vereinigten Staaten analysieren, fragen Sie sich: Wie viel Einnahmen fließen in die Löhne?
Die einfache Division des Lohns durch den Umsatz ergibt einen greifbaren Prozentsatz, anhand dessen Sie die Anfälligkeit für Lohnerhöhungen abschätzen können.
Liquiditätskennzahlen messen Kreditrisiken wie Schuldendeckung und Ausfallrisiko. Zum Beispiel die schnelles Verhältnis wird aus dem Umlaufvermögen abzüglich der Vorräte dividiert durch die kurzfristigen Verbindlichkeiten berechnet und bewertet die Fähigkeit, Verbindlichkeiten über einen kurzen Zeitraum abzudecken.
Return auf Vermögen, gemessen als Nettoeinkommen dividiert durch das Gesamtvermögen, beschreibt die betriebliche Effizienz und wie effektiv Vermögenswerte Umsätze generieren.
Mithilfe dieser Kennzahlen lässt sich ermitteln, was ein Risiko darstellt oder letztendlich ein Risiko darstellen könnte.
Mit vergleichenden Benchmarks das Risiko ins rechte Licht rücken
So greifbar diese Zahlen auch sein mögen, im Vergleich zu einigen Standards relativieren sie Ratings, Kennzahlen und Risiken. Es kann beispielsweise davon ausgegangen werden, dass Branchen und Unternehmen eine Benchmark übertreffen oder unterschreiten.
Der Durchschnitt einer Branche dient als Vergleichsmaßstab für Branchen. Zum Beispiel Einnahmen für dem Gesundheits- und Sozialhilfesektor wird voraussichtlich in den fünf Jahren bis 1.9 mit einer Jahresrate von 2021 % steigen (neueste verfügbare Daten). Einnahmen für die Branche der Psychologen, Sozialarbeiter und Eheberater wird im gleichen Zeitraum voraussichtlich mit einer Jahresrate von 5.8 % wachsen.
Im Vergleich dazu übertrifft die Branche der Psychologen, Sozialarbeiter und Eheberater den gesamten Gesundheitssektor, oder anders ausgedrückt, die Benchmark.
Innerhalb der Branche der Psychologen, Sozialarbeiter und Eheberater ist das Unternehmen IBH Integrated Behavioral Health Inc. (IBH) kann mit dem Branchendurchschnitt verglichen werden.
IBISWorlds Beschaffungs-IQ Die Plattform bietet Finanzdaten zu privaten Branchenbetreibern mit einem niedrigen bis hohen Bereich und einem Vertrauensindikator zur Analyse.
IBISWorld schätzt die Spanne von niedrig (1.1-fach) bis hoch (1.3-fach) für das schnelle Verhältnis von IBH. Verglichen mit dem 1.7-fachen Benchmark für die Branche der Psychologen, Sozialarbeiter und Eheberater, gefunden in der Finanzkennzahlen der Branche Im Abschnitt geht von dem Unternehmen ein höheres Kreditrisiko aus, allerdings mit geringer Sicherheit.
Ein einfacher binärer Score kann Branchen- oder Unternehmenskennzahlen im Vergleich zu Benchmarks erfassen. Verwenden Sie für verschiedene Kennzahlen eine 1, um eine überdurchschnittliche Leistung und eine 0 eine unterdurchschnittliche Leistung anzuzeigen, und vergleichen Sie dann die Summe mit der potenziellen Gesamtsumme, um einen Einblick in das Gesamtrisiko zu erhalten.
- Varianz und statistische Risikoanalyse
Scores und Benchmarks bewerten das Risikoniveau durch Vergleich. Unter Volatilität versteht man im Wesentlichen, wie sehr sich etwas ändert. Eine Messung misst die absolute Volatilität.
Mit Blick auf der KrankenhausbrancheDer Umsatz veränderte sich durchschnittlich um 82.1 Millionen US-Dollar pro Jahr zwischen 2019 und 2021oder durchschnittlich 7.4 % pro Jahr, was auf eine hohe Volatilität während des Zeitraums hinweist. Beide erfassen die Volatilität der Einnahmen über einen bestimmten Zeitraum.
Häufiger weist die Standardisierung dieser Änderung mit einem Benchmark, beispielsweise dem Mittelwert, auf ein Risiko hin. Eine nützliche Metrik hierfür ist die Datenvarianz.
Um die Varianz zu berechnen, muss zunächst der Mittelwert oder Durchschnitt eines Datensatzes ermittelt werden. Nehmen Sie dann jede Beobachtung im Datensatz und subtrahieren Sie den Mittelwert davon, um Residuen zu erstellen. Quadrieren Sie alle diese Residuen und summieren Sie sie, um die Varianz der Daten zu erhalten. Unter der Annahme, dass es sich bei den Daten um eine Stichprobe handelt, dividieren Sie diese durch die Anzahl der Beobachtungen minus eins.
Um das Allerwichtigste zu bekommen Standardabweichung, oder durchschnittlicher Abstand vom Mittelwert, ziehen Sie die Quadratwurzel Ihrer Varianz.
Es ist wichtig zu messen, wie stark die Daten tendenziell vom Durchschnitt abweichen. Denken Sie daran, dass der Durchschnittswert eines großen Datensatzes oft als erwarteter Wert angesehen wird.
Mit anderen Worten: Der Umsatz pro Krankenhaus in der Krankenhausbranche ist im Allgemeinen der erwartete Umsatz für ein zufällig analysiertes Krankenhaus.
Wird der Durchschnitt für die Vorhersage herangezogen, es bestehen aber große Abweichungen vom Durchschnitt, werden die Vorhersagen schwieriger und das Risiko steigt.
Bei einem ausreichend großen Datensatz können wir davon ausgehen, dass a Normalverteilung der DatenDies zeigt an, dass sich die Daten häufig um den Durchschnitt herum ansammeln, oder verwenden Sie ein Histogramm, um die Verteilung zu untersuchen.
In den meisten Fällen reicht Ersteres für die Geschäftsanalyse aus, sodass wir die Daten im Verhältnis zum Durchschnitt besser nutzen können. Diese Wahrscheinlichkeitsverteilungen geben die Wahrscheinlichkeit des Eintretens von Ereignissen an.
Ein Datensatz mit einer hohen Standardabweichung weist auf erhebliche Schwankungen und Veränderungen und damit auf ein höheres Risiko hin. Die Standardabweichung hilft bei der Beurteilung von Ausreißern in Daten.
Bei Liniendiagrammen, die über einen bestimmten Zeitraum hinweg dargestellt werden, zeigt die Verwendung der Standardabweichung hohe Umsatzänderungen im Vergleich zum Vorjahr, wodurch ein Rückgang oder Anstieg mit hoher Wahrscheinlichkeit von einem Rückgang oder Anstieg mit geringer Wahrscheinlichkeit, möglicherweise unvorhergesehen und besorgniserregend, unterschieden wird.
Bezüglich des Umsatzes der Krankenhausbranche zwischen 2005 und 2021 ermitteln wir zunächst den Durchschnitt und die Standardabweichung. Durch Addition und Subtraktion der Hälfte der Standardabweichung zum Mittelwert erhalten wir unsere jeweilige Ober- und Untergrenze.
Beachten Sie, dass die meisten Änderungen innerhalb einer Gesamtstandardabweichung liegen, mit Ausnahme bemerkenswerter Ausreißer wie 2009, 2015 und 2020, allesamt besonders volatile Jahre für die Branche.
Durch die Überwachung von Abweichungen vom Mittelwert werden auch Bewertungen, Scores und Kennzahlen ins rechte Licht gerückt. Bei ausreichenden Daten über einen längeren Zeitraum hilft der Vergleich der Risikobewertung eines Jahres mit dem Durchschnitt, das Risiko dieses Jahres zu beschreiben.
Anhand von Standardabweichungen können wir bestimmen, welcher Abstand vom Mittelwert als geringes Risiko, mittleres Risiko oder hohes Risiko gelten könnte.
Das empirische Regel besagt, dass bei normalverteilten Daten etwa 70.0 % der Daten in einem Bereich von Mittelwert plus eins und Mittelwert minus eins der Standardabweichung liegen sollten. Darüber hinaus sollten 90.0 % innerhalb des Mittelwerts plus zwei und des Mittelwerts minus zwei Standardabweichungen liegen.
Theoretisch sollten Daten, die eine Standardabweichung über oder unter dem Mittelwert liegen, nicht unbedingt als hohes oder niedriges Risiko angesehen werden.
Validierte Segmentierung: Frühwarnsystem und Risikomatrix
Eine weitere Analyse der Daten im Zeitverlauf ermöglicht eine spezifische, validierte Segmentierung der Risikostufen. IBISWorld bietet eine validierte Segmentierung, berechnet aus jahrelangen Daten und Analysen, der Gesamtrisikobewertungen und ihrer prognostizierten Trends Frühwarnsystem.
Dieses System ordnet die Gesamtrisikobewertung einer Branche, die im obigen Abschnitt „Bewertungen“ erläutert wird, einer Kategorie mit niedrigem, mittlerem oder hohem Risiko zu.
Darüber hinaus ermittelt das System anhand von Prognosen zukünftige Risikoniveaus und die Richtung (steigend, fallend, stabil) des Risikos. Die Einbeziehung prognostizierter Risiken zum Vergleich mit der Gegenwart verbessert auch die Risiko-Nutzen-Analyse.
Dieses hilfreiche Tool ermöglicht die Erstellung einer Risikomatrix, um Informationen für die Analyse zu organisieren. Eine Risikomatrix kategorisiert aktuelle und erwartete Risiken in Zeilen und Spalten.
Das Frühwarnsystem ordnet eine Branche basierend auf dem aktuellen Risikoniveau und der Richtung, in die sie sich bewegt, in die Matrix ein.
Dies ermöglicht Benutzern die einfache Organisation eines Sektors, einer Gruppe ausgewählter Branchen oder aller Branchen auf der Grundlage einer gründlich recherchierten, leicht verständlichen Risikomessung.
Bei Geschäftsentscheidungen müssen die Höhe des Risikos, das zukünftige Risiko, die Art des Risikos und die Risikotoleranz des Unternehmens berücksichtigt werden.
Durch die Kategorisierung von Risiken mithilfe der in diesem Artikel beschriebenen Techniken können Branchen und Unternehmen auf der Grundlage verschiedener Risikoarten kategorisiert und zum Vergleich in der Risikomatrix organisiert werden.
Beispielsweise bilden die Risikoexposition gegenüber externen Faktoren (Sensitivität) im Vergleich zum internen Risiko (Verhältnisse), die aktuelle Leistung im Vergleich zu einer Benchmark im Vergleich zur prognostizierten Leistung und andere Kombinationen eine leicht verdauliche Matrix für die Analyse.
Mit aktuellen und prognostizierten Risiken können die Abschnitte „Schwächen“ und „Bedrohungen“ der SWOT-Analysematrix besser verstanden werden.
Haupt-Imbissbuden
Diese Risikoanalysetools beschreiben und kategorisieren wie andere bereits besprochene Risikostufen, um den Entscheidungsprozess zu verbessern.
Sie bieten Einblicke in Risikofaktoren, Vergleiche zwischen verschiedenen Branchen und ein Maß an Sicherheit.
Sobald das Risiko identifiziert und bewertet ist, können alle nächsten Schritte sinnvoll und genau getroffen werden.
Quelle aus IBISWorld
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