Als B2B-Käufer geben Sie wahrscheinlich große Geldbeträge bei Ihren verschiedenen Anbietern und Lieferanten aus Beschaffung auf Alibaba.com. Wenn viele Zahlungen getätigt werden, ist es wichtig sicherzustellen, dass Sie bei jeder Transaktion geschützt sind.
Daher ist es wichtig, dass Käufer die verschiedenen Zahlungsmethoden kennen und richtig verstehen, damit sie wissen, worauf sie sich bei jedem Geschäft einlassen.
In diesem Artikel werden 5 verschiedene Zahlungsmethoden für den internationalen Handel verglichen. Wir werden uns die häufigsten Anwendungsfälle jedes Begriffs ansehen, bevor wir die Vor- und Nachteile abwägen. Zum Abschluss besprechen wir noch die Bezahlung mit sichere Transaktionen auf einem B2B-Marktplatz.
Inhaltsverzeichnis
5 Zahlungsarten für den internationalen Handel: ein Vergleich
Sichere Zahlungen auf Alibaba.com
5 Zahlungsarten für den internationalen Handel: ein Vergleich
Die 5 beliebtesten internationale Zahlungsmethoden für den B2B-Handel sind Vorauskasse, Akkreditiv, Dokumenteninkasso, Kontokorrent und Kommission.
Jede Zahlungsbedingung unterscheidet sich ein wenig von der nächsten, aber einer der Hauptunterschiede besteht darin, wen die Bedingung begünstigt. Beispielsweise sind einige Bedingungen für den Käufer sicherer, während andere Bedingungen für den Verkäufer sicherer sind.
Nehmen wir uns vor diesem Hintergrund etwas Zeit, um die einzelnen Punkte aufzuschlüsseln verschiedene Zahlungsmethoden.
1. Barzahlung im Voraus
Zahlungsmethoden per Vorkasse sind genau das, was sie klingen: Der Käufer bezahlt seine Bestellung, bevor sie überhaupt versendet wird. Der Restbetrag kann in Raten oder durch eine einmalige Zahlung eingezogen werden, aber in jedem Fall muss alles bezahlt werden, bevor die Bestellung ausgeführt wird.
Dieser Zahlungsfrist begünstigt den Verkäufer, da der Käufer vor dem Versand der Bestellung bezahlt. Wenn der Verkäufer eine Vorauszahlung erhält, verfügt er über das Kapital, mit dem er im Voraus arbeiten kann.
Für Käufer ist Vorauskasse in der Regel die am wenigsten attraktive Zahlungsart, da sie alle Risiken trägt.
Häufige Anwendungsfälle
Die Zahlungsfrist „Bar im Voraus“ ist für Verkäufer nützlich, die noch relativ neu sind und Kapital benötigen, um in ihren Lagerbestand zu investieren. Beispielsweise könnte ein Großhändler eine Vorauszahlung in bar verlangen, wenn er das Geld zur Ausführung der Bestellung benötigt.
Diese Zahlungsmethoden können auch von etablierten Verkäufern genutzt werden, die mehr Sicherheit bei ihren Zahlungen bevorzugen und keine Angst davor haben, durch für Käufer ungünstige Zahlungsmethoden Geschäfte zu verlieren.
Vor- und Nachteile für Käufer/Importeure
Vorteile
- Sehr einfache Transaktionen
- Trägt dazu bei, das Vertrauen zum Verkäufer zu stärken
Nachteile
- Weniger sicher für Käufer
- Erfordert Bargeld im Voraus
- Der Verkäufer produziert möglicherweise nicht wie versprochen
Vor- und Nachteile für Verkäufer/Exporteure
Vorteile
- Mehr Sicherheit für Verkäufer
- Verkäufer erhalten das Geld im Voraus
Nachteile
- Kann zu Umsatzeinbußen führen, da einige Käufer möglicherweise nicht in der Lage sind, alles im Voraus zu bezahlen
- Der Käufer muss dem Verkäufer vertrauen
2. Akkreditive
Durch die Zahlungsfrist eines Akkreditivs entfällt das Risiko sowohl für den Importeur als auch für den Exporteur, da die Bank des Käufers die Zahlung zurückhält, bis die Sendung eingegangen ist.
Der Käufer muss vor der Durchführung der Transaktion von der Bank die Freigabe für die Gutschrift erhalten, damit der Verkäufer sicher sein kann, dass das Geld bei Eingang der Bestellung bei ihm eintrifft.
Häufige Anwendungsfälle
Da diese internationale Zahlungsbedingung sowohl dem Käufer als auch dem Verkäufer Sicherheit bietet, ist sie eine beliebte Transaktionsmethode im grenzüberschreitenden Handel. Es gewährleistet Schutz, unabhängig davon, wo sich Käufer und Verkäufer befinden.
Es wird in Entwicklungsländern sehr häufig verwendet, erfreut sich aber auch in den Vereinigten Staaten und anderen etablierten Märkten wachsender Beliebtheit.
Vor- und Nachteile für Käufer/Importeure
Vorteile
- Sicher für beide Seiten
- Der Handel über Banken mit LCs kann dazu führen, dass die Transaktion dem Bundesschutz unterliegt
Nachteile
- Erfordert das Eingreifen Dritter
- Käufer müssen ggf. Sicherheiten stellen
Vor- und Nachteile für Verkäufer/Exporteure
Vorteile
- Sicher für beide Seiten
- Anfällig für Bundesschutz, da die Bank beteiligt ist
Nachteile
- Erfordert das Eingreifen Dritter
- Um diese Transaktionen zu ermöglichen, erhebt die Bank hohe Gebühren
3. Dokumentationssammlungen (D/P und D/A)
Dokumentarische Sammlungen sind eine weitere Art internationaler Zahlungsbedingungen, bei denen die Bank als Mittelsmann eingesetzt wird, um Sendungen zurückzuhalten, bis der Käufer die Waren bezahlt hat.
Beim Dokumenteninkasso geht der Verkäufer ein etwas höheres Risiko ein als bei Akkreditiven, es ist aber dennoch relativ sicher, da die Bank als Dritter an der Transaktion beteiligt ist. Es ist zu beachten, dass die Bank zwar die Transaktion ermöglicht, jedoch keine Haftung übernimmt.
Es gibt verschiedene Arten des Dokumenteninkassos, darunter Dokumente gegen Bezahlung (D/P) und Dokumente gegen Annahme (D/A).
Bei D/P sendet die Bank des Verkäufers die Dokumente an die Bank des Käufers, wenn die Bestellung am Einreisehafen des Importeurs eintrifft. Wenn der Käufer dann bei seiner Bank bezahlt, erhält er die Dokumente für die Zollfreigabe seiner Bestellung.
Bei D/A hingegen ist der Prozess derselbe, allerdings koordiniert die Bank des Käufers einen bestimmten Termin in der Zukunft, an dem der Käufer die Bestellung annehmen soll.
Häufige Anwendungsfälle
Diese Zahlungsfrist ist in Situationen nützlich, in denen der Verkäufer eine Finanzierung benötigt.
Vor- und Nachteile für Käufer/Importeure
Vorteile
- Es besteht ein geringeres Risiko als bei offenen Konten
- Günstiger als Akkreditive
- Relativ sicher für beide Seiten
Nachteile
- Die Bank übernimmt keine Haftung
Vor- und Nachteile für Verkäufer/Exporteure
Vorteile
- Im Allgemeinen weniger riskant als andere Methoden
- Die Ware befindet sich im Besitz eines Dritten
Nachteile
- Die Bank übernimmt keine Haftung
- Es besteht ein gewisses Risiko
4. Konten eröffnen
Offener Account Bei einer Transaktion handelt es sich um eine Zahlungsvereinbarung, bei der der Verkäufer die Ware versendet, bevor der Käufer zahlt. Diese Art der Zahlungsbedingung ist das genaue Gegenteil von Vorauskasse.
Normalerweise verpflichtet sich der Käufer, die Bestellung innerhalb von 1 bis 6 Monaten nach Erhalt zu bezahlen.
Verkäufer übernehmen alle Risiken bei offenen Konten, was diese Zahlungsbedingung für Käufer äußerst attraktiv macht.
Häufige Anwendungsfälle
Zahlungsmethoden mit offenem Konto werden am häufigsten in Situationen eingesetzt, in denen Verkäufer sich einen Wettbewerbsvorteil gegenüber ihren Mitbewerbern verschaffen möchten, indem sie die käuferfreundlichsten Konditionen anbieten.
Diese Zahlungsmethode wird häufig auch verwendet, wenn zwischen Käufer und Verkäufer eine feste Beziehung besteht.
Vor- und Nachteile für Käufer/Importeure
Vorteile
- Belastet den Cashflow des Käufers nicht
- Für Käufer besteht grundsätzlich kein Risiko
Nachteile
- Keine wirklichen Nachteile
Vor- und Nachteile für Verkäufer/Exporteure
Vorteile
- Sehr attraktiv für Käufer und bietet daher Wettbewerbsvorteile
Nachteile
- Der Verkäufer trägt das gesamte Risiko
- Verkäufer werden möglicherweise nicht bezahlt
- Verkäufer sind anfällig für Zahlungsverzug
5. Sendung
Eine weitere Zahlungsart ist der Versand. Es ist dem offenen Konto sehr ähnlich, es gibt jedoch einen bemerkenswerten Vorbehalt: Verkäufer werden erst bezahlt, wenn der Käufer alle Waren verkauft oder verbraucht hat.
Da diese Art der Transaktion für den grenzüberschreitenden Handel genutzt wird, kann ein Verkäufer nicht viel tun, wenn der Käufer die Zahlung verweigert. Jegliche rechtliche Schritte müssten im Land des Käufers stattfinden, und es wird kompliziert, da der Verkauf international eingeleitet wurde.
Häufige Anwendungsfälle
Diese Zahlungsmethode ist nicht sehr verbreitet, da sie für Verkäufer sehr riskant ist. Allerdings kann diese Zahlungsmethode in Situationen nützlich sein, in denen Käufer und Verkäufer eine etablierte Beziehung haben.
Vor- und Nachteile für Käufer
Vorteile
- Käufer müssen nicht bezahlen, bis die Produkte verkauft sind
- Vom Käufer sind keine Vorabinvestitionen erforderlich
- Kein Risiko für Käufer
Nachteile
- Kann schädlich sein, wenn nicht das gesamte Produkt verkauft wird
Vor- und Nachteile für Verkäufer
Vorteile
- Bietet einen Wettbewerbsvorteil gegenüber anderen Verkäufern
Nachteile
- Sehr riskant für Verkäufer
- Kann den Cashflow des Verkäufers gefährden
Sichere Zahlungen auf Alibaba.com
Da Sie nun ein besseres Verständnis für die verschiedenen Zahlungsmethoden im internationalen Handel haben, sind Sie auf dem richtigen Weg, fundierte Entscheidungen für Ihr Unternehmen zu treffen.
Eine Möglichkeit, die Sicherheit Ihrer grenzüberschreitenden Transaktionen zu gewährleisten, besteht darin, eine vertrauenswürdige B2B-E-Commerce-Plattform wie Alibaba.com zu nutzen. Die Plattform ermöglicht sichere Zahlungen von über einem Dutzend Zahlungsarten.
Plus, Alibaba.com bietet Trade Assurance, ein Programm, das garantiert, dass jede Bestellung pünktlich geliefert wird und mit der Beschreibung auf dem Marktplatz übereinstimmt. Wenn ein Käufer seine Bestellung nicht wie versprochen erhält, sorgt Alibaba.com für eine ordnungsgemäße Rückerstattung.
