Iniciar um novo negócio pode ser um empreendimento desafiador, e garantir o financiamento para o negócio dos seus sonhos é muitas vezes o que pode fazer ou quebrar todo o empreendimento. É aqui que entram os investidores-anjo e os investimentos-anjo, como uma das formas típicas de muitos empreendedores obterem seus fundos. Então continue lendo para saber quem são os investidores-anjo, o que eles esperam, onde encontrá-los e, o mais importante, como colaborar com eles para expandir seus negócios.
Conteúdo
O que é um investidor anjo?
Como funciona o investimento anjo
Seja financiado
O que é um investidor anjo?
Os investidores-anjo são nomeados pelo papel que desempenharam como salvadores financeiros. Eles se originaram no contexto do teatro da Broadway como principais contribuintes para as artes e, mais tarde, um estudo de William Wetzel, professor da Universidade de New Hampshire em 1978, destacou seu papel crítico na condução do empreendedorismo nos EUA como fornecedores de sementes capital.
Essencialmente, então, os investidores-anjo são indivíduos ricos que estão preparados para fornecer seus fundos pessoais a empreendedores ou startups, em troca de ações de propriedade do negócio. O apoio financeiro dessas pessoas de alto patrimônio líquido é frequentemente chamado de financiamento anjo, pois geralmente oferecem suporte financeiro oportuno durante o estágio inicial do estabelecimento comercial – muitas vezes antes que as startups mostrem resultados positivos.
Como funciona o investimento anjo
Prós e contras de trabalhar com investidores anjo
Quando se trata de fontes de financiamento para empresas iniciantes, o financiamento de investidores anjo é consistentemente listado como o top 5, se não o top 3, das principais fontes de financiamento em sites de negócios de países em desenvolvimento em Ásia e os votos de Médio Oriente para os países desenvolvidos América do Norte e Europa. Então, aqui está uma rápida visão geral dos prós e contras dos investimentos anjo para entender melhor essa importante fonte de financiamento.
Prós
- Maior abertura a riscos
Os investidores-anjo normalmente têm uma maior tolerância a riscos, pois estão totalmente no controle de seus próprios fundos pessoais, em vez de prestar contas a um grupo de banqueiros ou investidores, como os capitalistas de risco. Isso os torna mais propensos a investir em ideias de negócios relativamente novas ou até mesmo pouco ortodoxas e inovadoras.
- Mentorship
Os investidores-anjo costumam investir em empresas que estão entre sua linha de interesse ou especialização, portanto, é altamente provável que possuam certo conhecimento profundo do setor específico. Mesmo que os investidores-anjo não tenham experiência específica no setor, eles normalmente são profissionais corporativos experientes com perspicácia de negócios e extensas redes que podem ser valiosas.
- Concede a você acesso à rede de negócios deles
Tendo em vista o papel de mentoria que um investidor anjo desempenha além de sua assistência financeira, o negócio pode se beneficiar não apenas de suas experiências, mas também de suas redes sociais. Os investidores-anjo podem conectar a empresa com uma variedade de contatos úteis, de fornecedores a clientes e potenciais colaboradores adicionais, que podem ajudar os negócios com coisas como garantir uma rede de fornecimento sólida, compartilhamento de informações mais abrangente e maior acesso a recursos de mercado.
- Investimento puro
O financiamento do investidor anjo é de natureza pura de investimento. Os investidores-anjo não estão procurando retorno em termos de valores fixos de empréstimos e juros de empréstimos. Em outras palavras, mesmo se o negócio falir, os investidores-anjo não pedirão aos fundadores que devolvam seus investimentos.
- Compromissos pessoais
Como os investidores-anjo estão gastando seu dinheiro pessoal em troca de alguma participação no negócio, eles têm uma participação financeira no sucesso de longo prazo da empresa, em oposição a um investimento rápido para lucros de curto prazo. Como resultado, eles estão mais dispostos a se comprometerem a garantir o sucesso do negócio.
Desvantagens
- Controle de gerenciamento de compartilhamento
Como os investidores anjos reivindicam uma certa porcentagem da participação das empresas em que investem, eles são considerados proprietários. E, dependendo da extensão de sua propriedade da empresa, eles podem exercer um controle semelhante ao dos fundadores ou podem até ter o direito total de presidir integralmente todo o processo de tomada de decisão.
- Altas expectativas
Assim como os investidores-anjo são menos propensos a serem dissuadidos por riscos de negócios mais altos, eles também são mais propensos a definir expectativas muito mais altas e vêm com expectativas de ver um retorno significativo de seus investimentos. Como resultado, as empresas que eles financiam podem ter que operar sob mais pressão. Por isso é importante que os empreendedores avaliem primeiro se o crescimento do negócio pode estar de acordo com a expectativa dos investidores-anjo.
Como encontrar investidores anjo
Entrando em contato com investimentos anjo
1) Rede individual/esforços pessoais
Como os investidores anjos são pessoas físicas e não fundos de capital ou empresas de investimento, há possibilidades de conhecê-los através de redes pessoais, por exemplo:
- Círculo pessoal de amigos, familiares e redes corporativas: Isso pode parecer óbvio, mas não se trata apenas de saber se aqueles em seu círculo pessoal de relacionamentos podem ser os próprios investidores-anjo – o principal aqui é espalhar as palavras através de um círculo confiável. O objetivo principal é recrutar o maior número possível de apoiadores para ajudar a identificar os potenciais investidores.
- Buscando conselhos de profissionais e especialistas: Conversar com especialistas relacionados ao setor e profissionais como contadores ou advogados que trabalham com startups pode abrir conexões com redes de investidores anjos.
- Envolvimento ativo em eventos relacionados a startups: Participar de atividades relevantes relacionadas a startups, como concursos de empreendedores ou programas de incubadoras, é outra ótima maneira de aumentar a exposição a investidores anjos.
2) Rede oficial de investidores anjo
Existem alguns grupos de anjos oficiais e renomados disponíveis. A seguir estão algumas das fontes mais diretas que se pode contatar. Como os investimentos anjo provavelmente funcionarão de maneira mais eficaz por meio de reuniões e discussões locais, vamos verificar a lista em termos de regiões específicas ao redor do mundo:
AngelList: uma plataforma online internacional que ajuda os empresários a encontrar investidores.
Associação Capital dos Anjos: fornece uma lista de plataformas de investimento aprovadas e organizações-anjo, principalmente na região dos Estados Unidos.
EBAN: A European Business Angel Network (EBAN) está posicionada como uma organização sem fins lucrativos para a comunidade de investimento anjo.
BANSEA: Business Angel Network of Southeast Asia (BANSEA) é uma rede de investimento anjo liderada por um grupo de investidores anjo com sede em Cingapura. Ele conecta investidores anjo com startups recém-lançadas no Sudeste Asiático.
Para todas as outras regiões, use a lista acima como inspiração para encontrar as redes de investidores-anjo semelhantes mais próximas do seu negócio!
Dicas para fazer networking com investidores anjo
- Procure por 'like-minded': Semelhante a qualquer outra colaboração, trabalhar com investidores-anjo é essencialmente comparável a buscar uma parceria, pois eles terão participação em qualquer negócio em que investiram. melhor ainda, os produtos ou serviços específicos oferecidos pela empresa.
- Mantenha-se ativo e entre em contato: Aproxime-se do maior número possível de investidores em potencial, aprimore suas habilidades de apresentação e pitch durante o processo e solicite o feedback necessário sempre que possível para melhorar ao longo do caminho. Isso não serve apenas para lançar uma ampla rede para aumentar as chances de encontrar os investidores certos, mas também serve como uma importante curva de aprendizado para melhorar a ideia de negócio.
- Prepare-se: Faça toda a lição de casa necessária sobre o negócio, incluindo as perspectivas de mercado, desafios e concorrentes. Muitas pessoas podem ter algum conhecimento e compreensão das frentes positivas de um negócio, pois são elas que a maioria dos empreendedores persegue, mas normalmente apenas aqueles que realmente entendem o negócio de dentro para fora podem dizer as ameaças e dificuldades que podem influenciar a trajetória de crescimento dos negócios.
O que os investidores anjos procuram em uma empresa?
Embora todos saibamos que os investidores estão essencialmente à procura de lucro, ainda se pode perguntar o que exatamente atrai os investidores-anjo para um empreendimento comercial? Aqui está a lista dos principais critérios que os investidores anjo normalmente usam para avaliar um investimento:
- Negócios com potencial de desenvolvimento excepcional, que podem permitir que os investidores-anjo vejam retornos significativos sobre seu investimento, geralmente dentro de um período de 5 a 7 anos.
- Retornos mais altos em comparação com o que os investidores-anjo conseguem obter em outros lugares, que normalmente é de pelo menos uma porcentagem de dois dígitos e pode ser de até 50%.
- Indivíduos de negócios dinâmicos que estão totalmente comprometidos com seus empreendimentos e que estabeleceram uma equipe de gerenciamento forte com uma visão compartilhada e um plano de negócios bem pensado.
- Os empreendedores devem conhecer bem seu setor e também ter profundo conhecimento de mercado para preparar planos de desenvolvimento passo a passo para a empresa, incluindo estratégias de crescimento e saída.
- Disposição para aprender e abertura para ideias, críticas e mentorias, e isso também significa ser capaz de aceitar as orientações e sugestões dos próprios investidores anjos.
Como levantar financiamento anjo?
Semelhante a outras formas de levantar investimentos de capital, geralmente há algumas etapas padrão a serem seguidas para arrecadar fundos de investidores anjos. A lista a seguir oferece algumas das etapas mais comuns de captação de recursos de startups para aumentar sua chance de obter financiamento:
Etapa 1: implementar o plano de rede
Este passo é basicamente colocar em prática a Seção 2 acima. Comece identificando a rede ou canais de anjos com os quais deseja se relacionar, antes de adaptar sua abordagem para trabalhar com cada um deles.
Passo 2: Fazendo a lição de casa
O importante nesta fase é criar um “pitch” de visão geral preciso e rápido que sirva para atrair a atenção e os interesses dos potenciais investidores. E certifique-se de que o argumento de venda possa ser apoiado por um plano de negócios abrangente e dados financeiros sempre que solicitado.
Um pitch eficaz deve ter os seguintes tópicos abordados:
- Introdução de produtos ou serviços, incluindo quaisquer depoimentos positivos.
- Força de seus produtos ou serviços versus sua relevância para as necessidades atuais e futuras do mercado.
- Visão geral dos resultados de vendas e marketing.
- Revisão rápida dos concorrentes que faz uma comparação com seus produtos ou serviços.
- A equipe de gestão que está liderando a empresa.
- Visão geral dos dados financeiros atuais e previsões financeiras para os próximos 1-3 anos, bem como um valor aproximado do investimento necessário.
Lembre-se de que os empreendedores também podem obter ajuda de profissionais relevantes em qualquer tópico específico listado acima. Por exemplo, os dados financeiros podem ser tratados por contadores treinados, enquanto as informações de vendas e marketing dos especialistas em marketing. O objetivo é garantir um “elevator pitch” que permaneça curto e agradável, mas atraente o suficiente para atrair o interesse de potenciais investidores.
Passo 3: Reunião inicial e organização da apresentação
O próximo passo seria organizar a primeira sessão de discussão e apresentação de pitch. Forneça pelo menos duas sugestões de horários de reunião para os investidores e procure garantir uma discussão presencial ou pelo menos uma videochamada para criar discussões interativas desde o início.
Etapa 4: discussões e negociações aprofundadas
Uma vez estabelecido o interesse mútuo entre ambas as partes, pode-se avançar para discussões e negociações mais aprofundadas sobre distribuição de ações, controles e estrutura de financiamento. Conduza acompanhamentos consistentes e bem organizados para garantir que ambos os lados permaneçam entusiasmados e ansiosos para impulsionar a startup.
Seja financiado
Para aqueles que desejam acessar financiamento para seus empreendimentos, o investimento anjo é uma opção popular que vale a pena explorar. Este artigo deu uma visão geral dos detalhes do investimento anjo, incluindo os prós e contras de trabalhar com investidores anjo, onde encontrá-los e dicas de networking para conhecê-los, bem como os retornos desejados que os investidores anjo procuram e passos-chave para ajudá-lo a ter sucesso no processo de captação de recursos de investimento anjo. Para descobrir mais ideias de financiamento e plataformas de angariação de fundos, fique atento a Alibaba.com lê para mais detalhes.
