Memulai bisnis baru bisa menjadi usaha yang menantang, dan mengamankan pendanaan untuk bisnis impian Anda seringkali merupakan hal yang dapat membuat atau menghancurkan keseluruhan usaha. Di sinilah investor malaikat dan investasi malaikat masuk, sebagai salah satu cara khas banyak pengusaha mendapatkan dana mereka. Jadi baca terus untuk mengetahui siapa investor malaikat itu, apa yang mereka harapkan, di mana menemukan mereka, dan yang paling penting, bagaimana berkolaborasi dengan mereka untuk mengembangkan bisnis Anda.
Daftar Isi
Apa itu investor malaikat?
Bagaimana cara kerja investasi malaikat
Dapatkan dana
Apa itu investor malaikat?
Investor malaikat diberi nama sesuai peran yang mereka mainkan sebagai penyelamat keuangan. Mereka pertama kali berasal dari konteks teater Broadway sebagai kontributor utama seni, dan kemudian, sebuah studi oleh William Wetzel, seorang profesor di University of New Hampshire pada tahun 1978, menyoroti peran penting mereka dalam mendorong kewirausahaan di AS sebagai penyedia benih. modal.
Maka pada dasarnya, investor malaikat adalah individu kaya yang siap memberikan dana pribadi mereka kepada pengusaha atau pemula, sebagai imbalan atas kepemilikan saham dalam bisnis tersebut. Dukungan finansial dari orang-orang berpenghasilan tinggi ini sering disebut pendanaan malaikat, karena mereka sering menawarkan dukungan finansial tepat waktu selama tahap awal pendirian bisnis–sering kali sebelum startup menunjukkan hasil yang positif.
Bagaimana cara kerja investasi malaikat
Pro dan kontra bekerja dengan investor malaikat
Dalam hal sumber pendanaan untuk bisnis pemula, pendanaan dari angel investor secara konsisten terdaftar sebagai 5 teratas, jika bukan 3 teratas, dari sumber pendanaan utama di situs web bisnis dari negara berkembang di Asia dan Timur Tengah ke negara maju di Amerika Utara dan Eropa. Jadi, inilah ikhtisar singkat tentang pro dan kontra investasi malaikat untuk lebih memahami sumber pendanaan utama ini.
Pro
- Keterbukaan yang lebih besar terhadap risiko
Investor malaikat biasanya memiliki toleransi yang lebih tinggi terhadap risiko karena mereka sepenuhnya mengendalikan dana pribadi mereka daripada bertanggung jawab kepada sekelompok bankir atau investor seperti pemodal ventura. Hal ini membuat mereka lebih cenderung untuk berinvestasi dalam ide bisnis yang relatif baru atau bahkan tidak ortodoks, out-of-the-box.
- Bimbingan
Angel investor sering berinvestasi di perusahaan yang sesuai dengan minat atau keahlian mereka, oleh karena itu kemungkinan besar mereka memiliki pengetahuan mendalam tentang industri tertentu. Bahkan jika investor malaikat tidak memiliki pengalaman industri khusus, mereka biasanya adalah profesional korporat berpengalaman dengan ketajaman bisnis yang tajam dan jaringan luas yang terbukti berharga.
- Memberi Anda akses ke jaringan bisnis mereka
Mengingat peran bimbingan yang dimainkan investor malaikat selain bantuan keuangan mereka, bisnis dapat memperoleh manfaat tidak hanya dari pengalaman mereka tetapi juga dari jejaring sosial mereka. Investor malaikat dapat menghubungkan perusahaan dengan berbagai kontak yang berguna, mulai dari pemasok hingga klien hingga kolaborator potensial tambahan, yang dapat membantu bisnis dengan hal-hal seperti mengamankan jaringan pasokan yang solid, berbagi informasi yang lebih komprehensif, dan akses sumber daya pasar yang lebih besar.
- Investasi murni
Pendanaan investor malaikat bersifat investasi murni. Angel investor tidak mencari pengembalian apapun dalam hal jumlah pinjaman tetap dan bunga pinjaman. Dengan kata lain, bahkan jika bisnisnya bangkrut, investor malaikat tidak akan meminta para pendiri untuk mengembalikan investasinya.
- Komitmen pribadi
Karena investor malaikat membelanjakan uang pribadi mereka dengan imbalan sejumlah ekuitas dalam bisnis, mereka memiliki saham finansial dalam kesuksesan jangka panjang perusahaan, bukan investasi cepat untuk keuntungan jangka pendek. Akibatnya mereka lebih bersedia untuk berkomitmen untuk memastikan keberhasilan bisnis.
Kekurangan
- Berbagi kontrol manajemen
Karena investor malaikat mengklaim persentase tertentu dari saham perusahaan tempat mereka berinvestasi, mereka dianggap sebagai pemilik. Dan tergantung pada sejauh mana kepemilikan mereka atas perusahaan, mereka dapat melakukan kontrol yang sama pada perusahaan sebagai pendiri, atau mereka bahkan mungkin memiliki hak penuh untuk memimpin seluruh proses pengambilan keputusan.
- Harapan tinggi
Sama seperti angel investor yang cenderung tidak terhalang oleh risiko bisnis yang lebih tinggi, mereka juga cenderung menetapkan ekspektasi yang jauh lebih tinggi, dan mereka datang dengan ekspektasi untuk melihat pengembalian yang signifikan atas investasi mereka. Akibatnya, bisnis yang mereka danai mungkin harus beroperasi di bawah tekanan yang lebih besar. Karena itu penting bagi pengusaha untuk menilai terlebih dahulu apakah pertumbuhan bisnis bisa sesuai dengan harapan angel investor.
Bagaimana menemukan investor malaikat
Melakukan kontak dengan investasi malaikat
1) Jaringan individu / upaya pribadi
Karena angel investor adalah individu, bukan dana modal atau perusahaan investasi, ada kemungkinan untuk mengenal mereka melalui jaringan pribadi, misalnya melalui:
- Lingkaran pribadi teman, keluarga, dan jaringan perusahaan: Ini mungkin tampak jelas, tetapi ini bukan hanya tentang apakah orang-orang di lingkaran hubungan pribadi Anda mungkin adalah investor malaikat itu sendiri–hal utama di sini adalah tentang menyebarkan kata-kata melalui lingkaran tepercaya. Tujuan utamanya adalah untuk mendapatkan pendukung sebanyak mungkin untuk membantu menemukan calon investor.
- Mencari saran dari para profesional dan ahli: Berbicara dengan pakar yang terkait dengan industri dan profesional seperti akuntan atau pengacara yang bekerja dengan perusahaan rintisan dapat membuka koneksi ke jaringan angel investor.
- Keterlibatan aktif dalam acara terkait startup: Berpartisipasi dalam kegiatan yang relevan terkait dengan startup seperti kompetisi wirausaha atau program inkubator berfungsi sebagai cara hebat lainnya untuk meningkatkan eksposur investor malaikat.
2) Jaringan investor malaikat resmi
Ada beberapa grup malaikat resmi dan terkenal yang tersedia. Berikut ini adalah beberapa sumber paling langsung yang dapat dihubungi. Karena investasi malaikat mungkin akan bekerja paling efektif melalui pertemuan dan diskusi lokal, mari kita lihat daftarnya dalam hal wilayah tertentu di seluruh dunia:
AngelList: Platform online internasional yang membantu pemilik bisnis menemukan investor.
Asosiasi Modal Malaikat: Memberikan daftar platform investasi dan organisasi malaikat yang disetujui, terutama di sekitar wilayah Amerika Serikat.
EBAN: Jaringan Malaikat Bisnis Eropa (EBAN) diposisikan sebagai organisasi nirlaba untuk komunitas investasi malaikat.
BANSEA: Business Angel Network of Southeast Asia (BANSEA) adalah jaringan investasi malaikat yang dipelopori oleh sekelompok investor malaikat yang berbasis di Singapura. Ini menjembatani investor malaikat dengan startup yang baru diluncurkan di Asia Tenggara.
Untuk semua wilayah lain, gunakan daftar di atas sebagai inspirasi untuk menemukan jaringan investor malaikat serupa yang terdekat dengan bisnis Anda!
Kiat untuk berjejaring dengan investor malaikat
- Carilah 'yang berpikiran sama': Mirip dengan kolaborasi lainnya, bekerja dengan investor malaikat pada dasarnya sebanding dengan mencari kemitraan karena mereka akan mendapat bagian dalam bisnis apa pun yang mereka investasikan. Tanda kesamaan pikiran yang paling jelas adalah mereka yang tertarik pada industri terkait atau lebih baik lagi, produk atau layanan tertentu yang ditawarkan oleh bisnis.
- Tetap aktif dan jangkau: Dekati sebanyak mungkin investor potensial, asah keterampilan presentasi dan presentasi Anda melalui proses, dan minta umpan balik yang diperlukan bila memungkinkan untuk meningkatkan selama proses berlangsung. Ini tidak hanya untuk menyebarkan jaring yang luas untuk meningkatkan peluang bertemu dengan investor yang tepat tetapi juga berfungsi sebagai kurva pembelajaran penting untuk meningkatkan ide bisnis.
- Siap-siap: Lakukan semua pekerjaan rumah yang diperlukan pada bisnis termasuk prospek pasar, tantangan, dan pesaing. Banyak orang mungkin memiliki pengetahuan dan pemahaman tentang bagian depan bisnis yang positif karena inilah yang dikejar sebagian besar pengusaha, namun biasanya hanya mereka yang benar-benar memahami bisnis dari dalam ke luar yang dapat mengetahui ancaman dan kesulitan yang dapat memengaruhi lintasan pertumbuhan bisnis.
Apa yang dicari investor malaikat di sebuah perusahaan?
Sementara kita semua tahu bahwa investor pada dasarnya mencari keuntungan, orang mungkin masih bertanya-tanya apa sebenarnya yang menarik investor malaikat ke usaha bisnis? Berikut adalah daftar kriteria utama yang biasanya digunakan investor malaikat untuk menilai investasi:
- Bisnis dengan potensi pengembangan yang luar biasa, yang memungkinkan para angel investor untuk melihat pengembalian yang signifikan atas investasi mereka, biasanya dalam rentang waktu 5 hingga 7 tahun.
- Pengembalian yang lebih tinggi dibandingkan dengan apa yang bisa didapatkan investor malaikat di tempat lain, yang biasanya setidaknya persentase dua digit dan bahkan bisa mencapai 50%.
- Individu bisnis dinamis yang berkomitmen penuh pada usaha mereka dan yang telah membentuk tim manajemen yang kuat dengan visi bersama dan rencana bisnis yang matang.
- Pengusaha harus mengetahui industri mereka dengan baik dan juga memiliki pengetahuan pasar yang mendalam untuk mempersiapkan rencana pengembangan langkah demi langkah untuk perusahaan termasuk strategi pertumbuhan dan keluar.
- Kemauan untuk belajar dan keterbukaan terhadap ide, kritik, dan bimbingan, dan ini juga berarti dapat menerima bimbingan dan saran dari investor malaikat itu sendiri.
Bagaimana cara mengumpulkan dana malaikat?
Mirip dengan cara lain untuk meningkatkan investasi modal, umumnya ada beberapa langkah standar yang harus dilalui untuk mengumpulkan dana dari investor malaikat. Daftar berikut menawarkan beberapa langkah penggalangan dana startup yang paling umum untuk meningkatkan peluang Anda mendapatkan pendanaan:
Langkah 1: Siapkan paket jaringan
Langkah ini pada dasarnya menerapkan Bagian 2 di atas. Mulailah dengan mengidentifikasi jaringan malaikat atau saluran yang diinginkan untuk menjalin hubungan, sebelum menyesuaikan pendekatan Anda untuk bekerja dengan masing-masing dari mereka.
Langkah 2: Menyelesaikan pekerjaan rumah
Yang penting pada tahap ini adalah membuat “pitch” gambaran yang akurat dan cepat yang berfungsi untuk menarik perhatian dan minat calon investor. Dan pastikan bahwa promosi tersebut dapat didukung oleh rencana bisnis yang komprehensif dan data keuangan kapan pun diminta.
Pitch yang efektif harus mencakup topik-topik berikut:
- Pengenalan produk atau layanan, termasuk testimonial positif apa pun.
- Kekuatan produk atau layanan Anda versus relevansinya dengan kebutuhan pasar saat ini & masa depan.
- Gambaran hasil penjualan dan pemasaran.
- Tinjauan pesaing cepat yang menarik perbandingan dengan produk atau layanan Anda.
- Tim manajemen yang memimpin perusahaan.
- Ikhtisar data keuangan saat ini dan prakiraan keuangan 1-3 tahun ke depan serta gambaran kasar dari investasi yang dibutuhkan.
Ingatlah bahwa wirausahawan juga dapat meminta bantuan dari para profesional terkait tentang topik tertentu yang tercantum di atas. Misalnya, data keuangan dapat ditangani oleh akuntan terlatih, sedangkan info penjualan dan pemasaran ditangani oleh pakar pemasaran. Tujuannya adalah untuk memastikan “elevator pitch” yang tetap pendek dan manis namun cukup menarik untuk menarik minat calon investor.
Langkah 3: Pertemuan awal dan pengaturan presentasi
Langkah selanjutnya adalah mengatur sesi diskusi dan presentasi pertama. Berikan setidaknya dua saran waktu pertemuan kepada investor, dan bertujuan untuk mengamankan diskusi tatap muka atau setidaknya panggilan video untuk membangun diskusi interaktif sejak awal.
Langkah 4: Diskusi dan negosiasi mendalam
Setelah kepentingan bersama antara kedua belah pihak telah ditetapkan, kita dapat beralih ke diskusi dan negosiasi yang lebih mendalam tentang distribusi ekuitas, kontrol, dan struktur pendanaan. Lakukan tindak lanjut yang konsisten dan terorganisir dengan baik untuk memastikan kedua belah pihak tetap antusias dan bersemangat untuk memajukan startup.
Dapatkan dana
Bagi mereka yang ingin mengakses pendanaan untuk usaha bisnis mereka, investasi malaikat adalah pilihan populer yang perlu ditelusuri. Artikel ini memberikan ikhtisar tentang seluk beluk investasi malaikat, termasuk pro dan kontra bekerja dengan investor malaikat, di mana menemukan mereka dan kiat jaringan untuk mengenal mereka, serta pengembalian yang diinginkan yang dicari oleh investor malaikat, dan langkah kunci untuk membantu Anda sukses dalam proses penggalangan dana angel investment. Untuk menemukan lebih banyak ide pendanaan dan platform penggalangan dana, pantau terus Alibaba.com Dibaca lebih lanjut.
