In qualità di acquirente B2B, è probabile che tu stia spendendo ingenti somme di denaro con i tuoi vari venditori e fornitori quando approvvigionamento su Alibaba.com. Quando vengono effettuati molti pagamenti, è importante assicurarsi di essere protetti in ogni transazione.
Di conseguenza, è importante che gli acquirenti siano a conoscenza e comprendano correttamente i vari metodi di pagamento in modo che sappiano in cosa si stanno cacciando con ogni affare.
Questo articolo metterà a confronto 5 diversi metodi di pagamento per il commercio internazionale. Esamineremo i casi d'uso comuni di ciascun termine prima di soppesare i pro ei contro. Per concludere, parleremo del pagamento con transazioni sicure su un mercato B2B.
Sommario
5 metodi di pagamento per il commercio internazionale: un confronto
Pagamenti sicuri su Alibaba.com
5 metodi di pagamento per il commercio internazionale: un confronto
I 5 più popolari metodi di pagamento internazionali per il commercio B2B sono contanti in anticipo, lettere di credito, incassi documentari, conti aperti e spedizione.
Ogni termine di pagamento varia leggermente dal successivo, ma una delle differenze principali è chi preferisce il termine. Ad esempio, alcuni termini sono più sicuri per l'acquirente, mentre altri termini sono più sicuri per il venditore.
Con questo in mente, prendiamoci del tempo per analizzare ciascuno di questi diversi metodi di pagamento.
1. Pagamento in anticipo
I metodi di pagamento anticipato in contanti sono esattamente come suonano: l'acquirente paga l'ordine prima ancora che venga spedito. Il saldo può essere raccolto a rate o tramite un pagamento una tantum, ma in ogni caso, tutto deve essere pagato prima che l'ordine venga evaso.
La sezione termine di pagamento favorisce il venditore poiché l'acquirente paga prima della spedizione dell'ordine. Quando il venditore riceve contanti in anticipo, ha il capitale con cui lavorare in anticipo.
Il pagamento anticipato è solitamente il tipo di termine di pagamento meno attraente per gli acquirenti poiché si assumono tutti i rischi.
Casi d'uso comuni
Il termine di pagamento anticipato in contanti è utile per i venditori che sono ancora relativamente nuovi e hanno bisogno di capitale da investire nel loro inventario. Ad esempio, un grossista potrebbe richiedere pagamenti anticipati in contanti se ha bisogno di denaro per evadere l'ordine.
Questi metodi di pagamento possono essere utilizzati anche da venditori affermati che preferiscono una maggiore sicurezza nei loro pagamenti e non sono preoccupati di perdere affari a causa di metodi di pagamento sfavorevoli per gli acquirenti.
Pro e contro per acquirenti/importatori
Vantaggi
- Transazioni molto semplici
- Aiuta ad aumentare la fiducia con il venditore
Svantaggi
- Meno sicuro per gli acquirenti
- Richiede contanti in anticipo
- Il venditore potrebbe non produrre come promesso
Pro e contro per venditori/esportatori
Vantaggi
- Più sicuro per i venditori
- I venditori ottengono i soldi in anticipo
Svantaggi
- Può ridurre le vendite poiché alcuni acquirenti potrebbero non essere in grado di permettersi di pagare tutto in anticipo
- L'acquirente deve riporre la propria fiducia nel venditore
2. Lettere di credito
Il termine di pagamento della lettera di credito elimina il rischio sia per l’importatore che per l’esportatore perché la banca dell’acquirente trattiene il pagamento fino al ricevimento della spedizione.
L'acquirente deve essere autorizzato per l'accredito dalla banca prima che la transazione venga eseguita, quindi il venditore può essere certo che il denaro arriverà a lui all'arrivo dell'ordine.
Casi d'uso comuni
Poiché questo termine di pagamento internazionale offre sicurezza sia all'acquirente che al venditore, è un metodo di transazione popolare per il commercio transfrontaliero. Garantisce protezione indipendentemente da dove si trovano acquirenti e venditori.
È molto comunemente usato nei paesi in via di sviluppo, ma sta iniziando a crescere in popolarità anche negli Stati Uniti e in altri mercati consolidati.
Pro e contro per acquirenti/importatori
Vantaggi
- Sicuro per entrambe le parti
- Il trading tramite banche con LC può rendere la transazione suscettibile alla protezione federale
Svantaggi
- Richiede l'intervento di terzi
- Gli acquirenti potrebbero dover fornire garanzie
Pro e contro per venditori/esportatori
Vantaggi
- Sicuro per entrambe le parti
- Suscettibile alla protezione federale in quanto la banca è coinvolta
Svantaggi
- Richiede l'intervento di terzi
- La banca addebita commissioni elevate per facilitare queste transazioni
3. Collezioni documentarie (D/P e D/A)
Collezioni documentarie sono un altro tipo di termine di pagamento internazionale che utilizza la banca come intermediario per trattenere le spedizioni fino a quando l'acquirente non ha pagato la merce.
Con gli incassi documentari, il venditore si assume un rischio leggermente maggiore rispetto alle lettere di credito, ma è comunque relativamente sicuro poiché la banca è presente come terza parte nella transazione. Vale la pena notare che la banca, sebbene faciliti la transazione, non si assume alcuna responsabilità.
Esistono un paio di tipi di raccolte documentali, inclusi documenti contro pagamento (D/P) e documenti contro accettazione (D/A).
Per D/P, la banca del venditore invia i documenti alla banca dell'acquirente quando l'ordine arriva al porto di entrata dell'importatore. Quindi, quando l'acquirente paga la propria banca, riceve i documenti per lo sdoganamento dell'ordine.
Per D/A, invece, la procedura è la stessa, ma la banca dell'acquirente coordina una data specifica in futuro affinché l'acquirente accetti l'ordine.
Casi d'uso comuni
Questo termine di pagamento è prezioso nelle situazioni in cui il venditore ha bisogno di finanziamenti.
Pro e contro per acquirenti/importatori
Vantaggi
- È coinvolto meno rischio rispetto ai conti aperti
- Meno costoso delle lettere di credito
- Relativamente sicuro per entrambe le parti
Svantaggi
- La banca non si assume alcuna responsabilità
Pro e contro per venditori/esportatori
Vantaggi
- Generalmente meno rischioso rispetto ad altri metodi
- Le merci sono detenute da una terza parte
Svantaggi
- La banca non si assume alcuna responsabilità
- Esiste un certo rischio
4. Conti aperti
Aperture conto la transazione è un accordo di pagamento che prevede che il venditore spedisca la merce prima che l'acquirente paghi. Questo tipo di termine di pagamento è l'esatto opposto del pagamento anticipato.
In genere, l'acquirente si impegna a pagare l'ordine entro 1-6 mesi dal ricevimento.
I venditori si assumono tutti i rischi con conti aperti, rendendo questo termine di pagamento estremamente attraente per gli acquirenti.
Casi d'uso comuni
I metodi di pagamento con conto aperto sono più comuni nelle situazioni in cui i venditori vogliono stabilire un vantaggio competitivo rispetto ai loro concorrenti offrendo le condizioni più favorevoli all'acquirente.
Questo metodo di pagamento è anche comunemente utilizzato quando l'acquirente e il venditore hanno una relazione consolidata.
Pro e contro per acquirenti/importatori
Vantaggi
- Non pone stress sul flusso di cassa dell'acquirente
- Non vi è sostanzialmente alcun rischio per gli acquirenti
Svantaggi
- Nessun vero svantaggio
Pro e contro per venditori/esportatori
Vantaggi
- Molto attraente per gli acquirenti, quindi offre vantaggi competitivi
Svantaggi
- I venditori devono assumersi tutti i rischi
- I venditori potrebbero non essere pagati
- I venditori sono soggetti a ritardi di pagamento
5. Spedizione
Un altro metodo di pagamento è la spedizione. È molto simile ai conti aperti, ma c'è un avvertimento notevole: i venditori non vengono pagati finché l'acquirente non vende o consuma tutti i beni.
Poiché questo tipo di transazione viene utilizzato per il commercio transfrontaliero, non c'è molto che un venditore possa fare se l'acquirente si rifiuta di pagare. Qualsiasi tipo di azione legale dovrebbe aver luogo nel paese dell'acquirente e si complica da quando la vendita è stata avviata a livello internazionale.
Casi d'uso comuni
Questo metodo di pagamento non è molto comune, perché è molto rischioso per i venditori. Detto questo, questo metodo di pagamento può essere utile in situazioni in cui l'acquirente e il venditore hanno una relazione consolidata.
Pro e contro per gli acquirenti
Vantaggi
- Gli acquirenti non devono pagare fino alla vendita dei prodotti
- Non è richiesto alcun investimento iniziale da parte degli acquirenti
- Nessun rischio per gli acquirenti
Svantaggi
- Può essere dannoso se tutto il prodotto non viene venduto
Pro e contro per i venditori
Vantaggi
- Offre un vantaggio competitivo rispetto ad altri venditori
Svantaggi
- Molto rischioso per i venditori
- Può compromettere il flusso di cassa del venditore
Pagamenti sicuri su Alibaba.com
Ora che hai una migliore comprensione dei diversi metodi di pagamento per il commercio internazionale, sei sulla buona strada per prendere decisioni informate per la tua attività.
Un modo per garantire che le tue transazioni transfrontaliere siano sicure è utilizzare una piattaforma di e-commerce B2B affidabile come Alibaba.com. La piattaforma facilita i pagamenti sicuri da oltre una dozzina metodi di pagamento.
Inoltre, Alibaba.com offre commercio Assurance, che è un programma che garantisce che ogni ordine venga consegnato in tempo e corrisponda alla descrizione sul mercato. Se un acquirente non riceve l'ordine come promesso, Alibaba.com si assicurerà che venga adeguatamente rimborsato.
